Block Inc. bị phạt 40 triệu đô la vì vi phạm tuân thủ và AML bị cáo buộc
Sở Dịch vụ Tài chính New York phát hiện ra rằng ứng dụng Cash App của Block đã vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng và không giám sát các giao dịch Bitcoin có rủi ro cao.
Block Inc., một công ty thanh toán kỹ thuật số, đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý New York với số tiền 40 triệu đô la liên quan đến các vấn đề tuân thủ bị cáo buộc liên quan đến nền tảng Cash App của họ.
Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã áp đặt mức phạt này sau khi điều tra các hoạt động tuân thủ Chống Rửa Tiền (AML) và tiền điện tử của Cash App.
NYDFS kết luận rằng Block bị cáo buộc vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng và không kiểm tra đúng cách khách hàng của mình. Công ty cũng chậm trễ trong việc báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho cơ quan quản lý và không hiệu quả trong việc kiểm tra các giao dịch Bitcoin có rủi ro cao.
Block thừa nhận đã làm việc với NYDFS để giải quyết các vấn đề chủ yếu liên quan đến chương trình tuân thủ trước đây của Cash App nhưng không thừa nhận bất kỳ hành vi sai trái nào.
Được thành lập bởi Jack Dorsey vào năm 2009, Block đã tham gia thảo luận về thỏa thuận với NYDFS từ năm trước, theo các hồ sơ với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ.
Trích đoạn từ hồ sơ Form 10K của Block Inc. vào tháng Hai với SEC.
Thỏa thuận này theo sau một mức phạt trước đó, nơi Block đã trả 80 triệu đô la tiền phạt cho các cơ quan quản lý của nhiều bang vì bị cáo buộc vi phạm chương trình AML.
Block Tiếp Tục Phát Triển
Bất chấp những thách thức về quy định, hoạt động kinh doanh của Block đã thể hiện sự mạnh mẽ vào cuối năm 2024, với doanh thu tăng 4,5% so với cùng kỳ năm trước lên 6,03 tỷ đô la và lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu tăng 51% lên 0,71 đô la.
Block cũng báo cáo tăng 10% về tổng khối lượng thanh toán gộp của thương nhân, đạt 61,95 tỷ đô la.
Cash App vẫn là động lực tăng trưởng, báo cáo lợi nhuận gộp 1,38 tỷ đô la trong quý thứ tư.
Đầu năm 2024, Cash App tự hào có hơn 57 triệu người dùng giao dịch hàng tháng.
Mặc dù tăng trưởng mạnh mẽ, giá cổ phiếu của Block Inc. đã giảm hơn 37% trong năm nay giữa một đợt bán tháo trên diện rộng của thị trường.
Cash App đã cung cấp dịch vụ mua Bitcoin từ ít nhất năm 2018 và đã tích hợp phần mềm kế toán tiền điện tử TaxBit vào năm 2023 để đơn giản hóa việc báo cáo thuế cho người dùng.
Theo Cointelegraph
Tin khác
