Bộ Tài chính Mỹ thu hồi 4 tỷ đô la từ gian lận nhờ AI trong năm qua

Bộ Tài chính Mỹ đã sử dụng AI và học máy để phân tích dữ liệu, thành công trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động gian lận trị giá hàng tỷ đô la.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ thông báo đã thu hồi được 4 tỷ đô la từ các hoạt động gian lận và thanh toán không đúng trong năm tài chính 2024, sử dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu.

Bộ Tài chính đã công bố vào ngày 17 tháng 10 rằng việc áp dụng AI đã tăng đáng kể số tiền thu hồi so với năm tài chính trước đó là 652,7 triệu đô la.

Việc sử dụng AI học máy bởi Bộ Tài chính bắt đầu từ cuối năm 2022. Công nghệ này xuất sắc trong việc xử lý các bộ dữ liệu lớn và đưa ra quyết định dự đoán dựa trên các mẫu mà nó nhận diện.

Cán bộ Bộ Tài chính Renata Miskell nhấn mạnh tác động biến đổi của AI, phát biểu với báo chí rằng 'việc sử dụng dữ liệu đã nâng cao khả năng của chúng tôi trong việc phát hiện và ngăn chặn gian lận.'

"Những kẻ gian lận rất giỏi trong việc che giấu hoạt động của họ. Họ cố gắng thao túng hệ thống một cách bí mật. AI và phân tích dữ liệu giúp chúng tôi phát hiện ra những mẫu và bất thường ẩn, giúp chúng tôi đối phó với chúng."

Thứ trưởng Bộ Tài chính Wally Adeyemo nhận xét về cam kết của cơ quan trong việc là những người quản lý hiệu quả các quỹ của người nộp thuế.

Bộ Tài chính quản lý khoảng 1,4 tỷ khoản thanh toán mỗi năm, với tổng giá trị 6,9 nghìn tỷ đô la. Vào tháng 5, kế hoạch đã được công bố để tích hợp thêm AI vào các nỗ lực nhằm tăng cường hành động quy định và thực thi của chính phủ đối với các tội phạm tài chính.

Việc sử dụng AI để phát hiện gian lận không chỉ dừng lại ở Bộ Tài chính. Vào tháng 9 năm 2023, Cơ quan Thuế nội địa đã bắt đầu sử dụng AI để xác định hành vi trốn thuế thông qua việc phân tích các tờ khai phức tạp từ các quỹ đầu cơ và các công ty luật.

Theo Juniper Research, gian lận thanh toán trực tuyến dự kiến sẽ vượt quá 362 tỷ đô la vào năm 2028.

Theo Cointelegraph

Tin khác