California thu hồi vĩnh viễn giấy phép cho vay của BlockFi hai năm sau khi phá sản

Sau khi phá sản, BlockFi đã đồng ý với một thỏa thuận bao gồm việc thu hồi giấy phép cho vay của mình và cam kết ngừng các hành vi không an toàn tại California.

Bộ Phòng vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã thu hồi vĩnh viễn giấy phép của công ty cho vay tiền điện tử hiện đã ngừng hoạt động, BlockFi, hai năm sau khi công ty này phá sản.

Vào ngày 7 tháng 11, DFPI đã thông báo về việc thu hồi giấy phép này, sau một cuộc kiểm tra của cơ quan quản lý tiếp theo việc tạm đình chỉ giấy phép của BlockFi vào tháng 11 năm 2022.

BlockFi đã tham gia vào một thỏa thuận giải quyết bao gồm việc thu hồi giấy phép và cam kết ngừng vi phạm và chấm dứt các hành vi không an toàn, theo DFPI.

BlockFi Vi Phạm Điều Kiện Giấy Phép

Sau khi tạm đình chỉ giấy phép của BlockFi hai năm trước, DFPI đã quyết định thu hồi hoàn toàn sau khi phát hiện rằng công ty đã vi phạm Luật Tài chính California (CFL).

BlockFi đã vi phạm CFL bằng cách không xem xét khả năng trả nợ của người vay, tính lãi trước khi giải ngân khoản vay, không cung cấp tư vấn tín dụng và không báo cáo hiệu suất thanh toán cho các cơ quan tín dụng.

Cơ quan quản lý cũng lưu ý rằng BlockFi đã không tiết lộ chính xác các tỷ lệ phần trăm hàng năm trong các tài liệu vay.

Ủy viên DFPI Clothilde Hewlett đã bình luận:

"Mặc dù chúng tôi khuyến khích sự đổi mới trong thị trường tài chính của chúng tôi, các công ty phải tuân thủ luật pháp và bảo vệ người tiêu dùng để tiếp tục hoạt động tại California."

Theo thỏa thuận giải quyết, DFPI đã áp đặt một khoản phạt 175.000 đô la cho các vi phạm CFL của BlockFi, nhưng đã miễn thanh toán để ưu tiên việc hoàn trả cho người tiêu dùng do công ty phá sản và ngừng hoạt động.

BlockFi Đã Chấm Dứt Nền Tảng Web Của Mình Vào Tháng 5 Năm 2024

Việc thu hồi giấy phép của BlockFi tại California xảy ra vài tháng sau khi công ty cho vay tiền điện tử này đóng cửa nền tảng web của mình vào tháng 5 năm 2024, sau đó khách hàng không thể truy cập vào nền tảng nữa.

Phá sản của BlockFi được kích hoạt bởi sự sụp đổ của FTX của Sam Bankman-Fried vào tháng 11 năm 2022, với mức độ tiếp xúc đáng kể giữa các công ty.

Trong hồ sơ Chương 11 của mình, BlockFi đã tiết lộ một "mức độ tiếp xúc đáng kể" với FTX và các thực thể liên quan của nó, đã cung cấp một đường tín dụng trị giá 400 triệu đô la cho FTX US vào tháng 7 năm 2022. FTX US cũng được liệt kê là một trong những chủ nợ không được bảo đảm hàng đầu của BlockFi, với khoản vay 275 triệu đô la.

Vào tháng 3, BlockFi đã đạt được thỏa thuận với các tài sản của FTX và Alameda Research để thanh toán cho họ 875 triệu đô la. Công ty cho vay tiền điện tử đã bắt đầu phân phối tiền điện tử tạm thời thông qua sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase vào tháng 7 năm 2024.

Đến tháng 4 năm 2023, BlockFi được ước tính nợ tới 10 tỷ đô la cho hơn 100.000 chủ nợ.

Theo Cointelegraph

Tin khác