Chiến lược của Nepal để chống gian lận tiền điện tử: Tăng cường nhận thức công chúng và giám sát giao dịch

Đơn vị Tình báo Tài chính của Nepal đã ghi nhận sự gia tăng gian lận liên quan đến tiền điện tử bất chấp lệnh cấm giao dịch, đề xuất giám sát giao dịch, chiến dịch nâng cao nhận thức và các quy định chặt chẽ hơn để giải quyết vấn đề này.

Đơn vị Tình báo Tài chính của Nepal (FIU) đã phát hiện ra rằng tiền điện tử được sử dụng rộng rãi để thực hiện gian lận mạng, mặc dù việc giao dịch tài sản kỹ thuật số đã bị cấm chính thức.

FIU, một bộ phận chuyên môn thuộc Ngân hàng Trung ương Nepal Rastra, có nhiệm vụ giám sát và chống lại gian lận tài chính, bao gồm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong báo cáo “Phân tích Chiến lược” gần đây của mình, được phát hành vào ngày 18 tháng 11, FIU đã nhấn mạnh sự gia tăng việc sử dụng tiền điện tử bởi tội phạm để rửa tiền bất hợp pháp. Báo cáo chỉ ra rằng những kẻ lừa đảo chuyển đổi các khoản tiền này thành tiền điện tử, làm phức tạp nỗ lực của các cơ quan chức năng trong việc truy tìm và thu hồi chúng.

Khả năng chuyển tiền điện tử dễ dàng đến các tài khoản nước ngoài càng làm phức tạp thêm việc theo dõi những kẻ lừa đảo này.

Tình Trạng Pháp Lý của Tiền Điện tử Làm Phức Tạp Việc Báo Cáo Gian Lận

Hơn nữa, người dân Nepal ngày càng trở thành mục tiêu của các kế hoạch đầu tư tiền điện tử lừa đảo. Những kế hoạch này được quảng bá qua mạng xã hội hoặc quảng cáo trực tuyến, thường dụ dỗ nạn nhân bằng lời hứa về lợi nhuận cao.

Bản chất bất hợp pháp của việc giao dịch tiền điện tử tại Nepal thường ngăn cản nạn nhân báo cáo gian lận cho các cơ quan chức năng, góp phần vào việc báo cáo thiếu sót do lo sợ xấu hổ hoặc hậu quả pháp lý.

Đến tháng 5 năm 2024, khoảng 64% các vụ gian lận được báo cáo cho các cơ quan Nepal liên quan đến hoạt động mạng.

Chống Lại Gian Lận Tiền Điện tử Thông Qua Giáo Dục và Giám Sát Giao Dịch

Để đối phó với các mối đe dọa mạng ngày càng gia tăng, FIU đã đề xuất hai chiến lược chính: tăng cường kiểm tra các giao dịch tiền điện tử và cung cấp đào tạo cho các tổ chức tài chính để phát hiện các hoạt động đáng ngờ và báo cáo kịp thời.

FIU cũng khuyến nghị tăng cường nhận thức công chúng để giảm thiểu tính dễ bị tổn thương trước gian lận, tăng cường hợp tác giữa các cơ quan và cập nhật các khung pháp lý để giải quyết tốt hơn gian lận thanh toán kỹ thuật số.

Tương tự, Hàn Quốc cũng đang thực hiện các bước để giảm thiểu gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử. Bộ trưởng Tài chính Choi Sang-Mok đã thông báo tại một cuộc họp G20 rằng Hàn Quốc sẽ áp đặt các yêu cầu báo cáo đối với các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới.

Theo các quy định mới này, bất kỳ doanh nghiệp nào tham gia vào việc chuyển tiền điện tử xuyên biên giới đều phải đăng ký trước với các cơ quan liên quan và nộp báo cáo hàng tháng cho Ngân hàng Hàn Quốc.

Theo Cointelegraph

Tin khác