Chiến lược để các startup tiền điện tử tránh bị đóng tài khoản: Gợi ý từ đồng sáng lập của Ledn

Các doanh nhân tiền điện tử đang đối mặt với thách thức mất tài khoản ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, một hiện tượng được gọi là bị đóng tài khoản, đặc biệt nghiêm trọng đối với các startup nhỏ.

Việc bị đóng tài khoản là một thách thức lớn đối với các công ty tiền điện tử, nhưng đặc biệt nặng nề đối với các dự án nhỏ thiếu sự hỗ trợ tài chính và pháp lý cần thiết.

Mauricio di Bartolomeo, đồng sáng lập của Ledn, đã chia sẻ một số chiến lược tiết kiệm chi phí mà các startup tiền điện tử nhỏ có thể áp dụng để ngăn chặn việc bị đóng tài khoản trong khi đảm bảo tuân thủ các quy định, điều này rất quan trọng để xây dựng mối quan hệ với các tổ chức tài chính.

Theo Bartolomeo, các startup nên tìm kiếm lời khuyên pháp lý giá rẻ từ các công ty luật cung cấp mức giá đặc biệt cho các startup. Ngoài ra, các công ty này có thể xem xét các lựa chọn ngân hàng ở các quốc gia khác hoặc hoạt động trong hệ sinh thái tiền điện tử cho đến khi họ có thể thiết lập mối quan hệ ngân hàng truyền thống. Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc không thỏa hiệp với việc tuân thủ quy định:

"Ưu tiên hàng đầu là không cắt góc trong việc tuân thủ. Ngay khi bạn làm điều đó, bạn đã tự đóng tài khoản của mình. Vì vậy, hãy tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu về Chống Rửa Tiền và Biết Khách Hàng của bạn."

Vào năm 2020, Ledn đã trải qua việc bị đóng tài khoản như một phần của những gì được gọi là "Chiến dịch Chokepoint 2.0." May mắn thay, mối quan hệ ngân hàng đa dạng của công ty đã giúp nó vượt qua thách thức này, cho phép nó tập trung vào việc tuân thủ và tránh các vấn đề quy định thêm.

Người lãnh đạo ngành tiền điện tử phản đối Chiến dịch Chokepoint

Vào tháng 11, các giám đốc điều hành tiền điện tử đã lên tiếng về trải nghiệm bị đóng tài khoản trên mạng xã hội, sau khi nhà đầu tư mạo hiểm Marc Andreessen bình luận trên The Joe Rogan Podcast về chiến dịch đóng tài khoản rộng rãi.

Andreessen tuyên bố rằng hơn 30 người sáng lập công nghệ đã bị ảnh hưởng bởi Chiến dịch Chokepoint 2.0. Ông cũng chỉ trích chính quyền Biden vì đã cản trở sự đổi mới trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo bằng cách cảnh báo các nhà đầu tư tổ chức không đầu tư vào các startup AI mới.

Các tài liệu thu được thông qua yêu cầu Đạo luật Tự do Thông tin đã tiết lộ rằng Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã yêu cầu một số ngân hàng dừng các hoạt động tiền điện tử vào năm 2022.

Phần lớn tài liệu của FDIC đã bị che giấu, dẫn đến sự chỉ trích từ Thẩm phán Ana Reyes, người đã yêu cầu các tài liệu minh bạch hơn phải được sản xuất vào tháng 1 năm 2025.

FDIC cũng gây áp lực lên các ngân hàng có khách hàng tiền điện tử để ngừng các hoạt động đó. Nhà đầu tư mạo hiểm Nic Carter lập luận rằng FDIC, theo chỉ đạo của chính quyền Biden, đã cố tình dẫn đến việc đóng cửa Ngân hàng Silvergate để cắt đứt khách hàng tiền điện tử của nó.

Carter cho biết Silvergate vẫn còn khả năng thanh toán khi bị buộc phải thanh lý, sau khi nhận được các mối đe dọa từ các cơ quan quản lý chính phủ. Ông cũng lưu ý rằng FDIC đã áp đặt mức giới hạn 15% đối với các khoản tiền gửi tiền điện tử tại ngân hàng.

Theo Cointelegraph

Tin khác