Coinbase thúc giục Mỹ ôm lấy blockchain để chống tội phạm
Paul Grewal, giám đốc pháp lý của Coinbase, đã nêu trong thư gửi Bộ Tài chính Mỹ rằng các kế hoạch rửa tiền đang ngày càng tinh vi hơn, đòi hỏi các công nghệ tiên tiến để cơ quan thực thi pháp luật chống lại chúng.
Sàn giao dịch crypto Coinbase đã thúc giục chính phủ Mỹ sử dụng phân tích blockchain, trí tuệ nhân tạo và các công nghệ hiện đại khác để kiềm chế tội phạm tài chính trong lĩnh vực này, như phản hồi cho yêu cầu bình luận của Bộ Tài chính về cách ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp trong crypto.
Trong thư do giám đốc pháp lý Paul Grewal soạn, ngày 17 tháng 10 và được chia sẻ trên X vào thứ Hai, ông lập luận rằng các kế hoạch rửa tiền đã trở nên ngày càng tinh vi hơn thông qua việc sử dụng các công nghệ tiên tiến, và cơ quan thực thi pháp luật cần làm theo để chống lại chúng.
“Blockchain và các công nghệ sáng tạo khác có thể chống lại các rủi ro mới nổi này. Bộ Tài chính và các nhà hoạch định chính sách khác nên thúc đẩy việc sử dụng chúng để xác định và ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.”
“Việc làm như vậy sẽ hỗ trợ mục tiêu chính của Đạo luật Chống Rửa Tiền năm 2020, vốn tìm cách hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng,” ông bổ sung.
Giám đốc chính sách của Coinbase, Faryar Shirzad, đã lặp lại lập trường này trong bài đăng trên X vào thứ Hai, lập luận rằng chính phủ Mỹ nên đi theo footsteps của các sàn giao dịch crypto bằng cách ôm lấy “sáng tạo để hiện đại hóa AML với các công cụ kỹ thuật số đã được chứng minh như AI, APIs, ID kỹ thuật số và phân tích blockchain.”
Rõ ràng quy định cho AI và API là chìa khóa để chống tội phạm tài chính
Giữa các biện pháp, Grewal muốn Bộ Tài chính xem xét một ngoại lệ quy định theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cho các công ty sử dụng công cụ giám sát dựa trên AI và Giao diện Lập trình Ứng dụng.
“Các điều kiện cho nơi trú an toàn đó nên tập trung vào quản trị và kết quả, thay vì buộc một mô hình phù hợp cho tất cả,” ông cho biết trong bài đăng trên X theo dõi vào thứ Hai.
Các công ty đã do dự trong việc mở khóa hoàn toàn AI trong các biện pháp Chống Rửa Tiền do thiếu rõ ràng quy định, theo Grewal.
Ông cũng nghĩ rằng APIs đối mặt với các thách thức như thiếu tiêu chuẩn hóa và phân mảnh quy định, mà hướng dẫn “nêu rõ các trường hợp sử dụng chấp nhận được” sẽ giải quyết bằng cách rõ ràng thể hiện “yêu cầu bảo mật dữ liệu và tiêu chuẩn cho khả năng tương tác — cho phép các công ty tự tin áp dụng và tích hợp APIs vào chương trình của họ.”
Công nghệ blockchain cũng cần quy tắc rõ ràng hơn
Cùng lúc đó, Grewal muốn Bộ Tài chính công bố hướng dẫn công nhận và khuyến khích ID phi tập trung và bằng chứng không biết gì là các hình thức hợp lệ để xác minh khách hàng và phân tích blockchain nhóm cho tuân thủ Chống Rửa Tiền.
“Hướng dẫn cập nhật nên khuyến khích hơn nữa việc chia sẻ thông tin liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp tiềm năng được định tuyến qua blockchain, trong khi cẩn thận không áp đặt quá mức các nghĩa vụ lưu giữ hồ sơ lên mọi người liên quan đến giao dịch blockchain,” Grewal bổ sung.
Trong thông báo ngày 18 tháng 8 của mình, Bộ Tài chính Mỹ đã yêu cầu bình luận, kết thúc vào thứ Sáu tuần trước, về các phương pháp sáng tạo để phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Think tank muốn một hệ thống giao tiếp
Trong khi đó, Jim Harper, một Nhà nghiên cứu cao cấp không cư trú tại think tank chính sách công American Enterprise Institute, có cách tiếp cận khác.
Trong bài đăng blog thứ Hai của mình, dựa trên bài báo ngày 15 tháng 9 của ông thúc đẩy ý tưởng tương tự, ông lập luận rằng nên thiết lập một hệ thống giao tiếp nơi các cơ quan thực thi pháp luật có thể trực tiếp truy vấn các công ty crypto cho mục đích điều tra.
“Hệ thống như vậy sẽ duy trì hoặc củng cố khả năng của cơ quan thực thi pháp luật trong khi loại bỏ chế độ giám sát tài chính rộng rãi và tốn kém hiện tại," ông cho biết.
Theo Cointelegraph
Tin khác
