Giao dịch dựa trên ý định: Xu hướng nhất thời hay tương lai của DeFi?

Khám phá khái niệm giao dịch dựa trên ý định, sự phát triển của nó và tiềm năng thay đổi bối cảnh tài chính phi tập trung.

DeFi vẫn có thể là một mê cung phức tạp đối với nhiều người dùng, yêu cầu họ phải điều hướng qua các nền tảng khác nhau, hiểu các giao thức phức tạp và quản lý tài sản trên các blockchain khác nhau. Sự phức tạp này đặt ra câu hỏi: Có thể đơn giản hóa trải nghiệm DeFi mà không làm mất đi lợi ích cố hữu của nó không?

Giới thiệu giao dịch dựa trên ý định, một phương pháp mà người dùng có thể xác định mục tiêu tài chính của mình, và một nền tảng sẽ tiếp quản để thực hiện tất cả các giao dịch tiếp theo. Khái niệm này có tiềm năng thay đổi cách chúng ta tương tác với hệ sinh thái DeFi.

Bài viết này nhằm tìm hiểu liệu giao dịch dựa trên ý định có chỉ là một xu hướng nhất thời hay một bước tiến đáng kể trong công nghệ tài chính.

Giao dịch dựa trên ý định là gì?

Giao dịch dựa trên ý định là việc đặt ra các mục tiêu đầu tư, chẳng hạn như đầu tư vào các token thân thiện với môi trường hoặc tìm kiếm lợi nhuận cao, và để một hệ thống tự động xử lý việc thực hiện trên các blockchain khác nhau.

Trước đây, quản lý đầu tư liên quan đến việc xử lý thủ công nhiều ví, chuyển đổi giữa các nền tảng và theo dõi nhiều token và chiến lược. Phương pháp mới này tự động hóa quá trình này, thực hiện kế hoạch đầu tư trên các blockchain khác nhau một cách liền mạch.

Lợi nhuận trong giao dịch phụ thuộc vào tính chủ định.

Sự phát triển của Giao dịch dựa trên ý định

Hành trình của giao dịch dựa trên ý định có thể được chia thành nhiều giai đoạn chính:

Hệ thống giao dịch dựa trên quy tắc (2016-2018):

Ban đầu, giao dịch dựa trên ý định rất cơ bản, sử dụng các quy tắc đơn giản như "mua Token A nếu giá giảm 10%" hoặc "bán Token B nếu đạt lợi nhuận 20%". Các kịch bản tùy chỉnh hoặc bot giao dịch cơ bản được sử dụng để tự động hóa các hành động này trên các blockchain đơn lẻ như Ethereum. Tuy nhiên, các hệ thống này thiếu tính linh hoạt để thích ứng với các điều kiện thị trường thay đổi trên nhiều blockchain.

Giao dịch dựa trên tín hiệu (2017-2019):

Giao dịch dựa trên tín hiệu phát triển từ các hệ thống dựa trên quy tắc, kết hợp các tín hiệu thị trường như cảnh báo do thuật toán điều khiển và xu hướng trên mạng xã hội. Các nền tảng trong không gian DeFi cho phép các nhà giao dịch theo dõi các tín hiệu từ các nhà giao dịch có kinh nghiệm, nhưng việc quản lý giao dịch qua nhiều blockchain vẫn là một thách thức.

Tình trạng thiếu thanh khoản liên chuỗi thống trị trong DeFi.

Tự động hóa hợp đồng thông minh (2018-nay):

Sự phát triển của Ethereum và các hợp đồng thông minh đã cho phép tự động hóa toàn bộ các chiến lược đầu tư trực tiếp trên blockchain. Các nền tảng như Uniswap và Balancer đã giới thiệu các Nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs), cho phép người dùng kiếm phí tự động. Tuy nhiên, các hệ thống này không tương tác qua các blockchain khác nhau, giới hạn phạm vi của chúng.

Sự ra đời của Giao dịch dựa trên ý định liên chuỗi (2022-nay):

Giao dịch dựa trên ý định hiện nay tập trung vào tự động hóa theo mục tiêu trên nhiều blockchain. Các thuật toán tiên tiến, hợp đồng thông minh và khả năng tương tác liên chuỗi được sử dụng để thực hiện giao dịch và tối ưu hóa lợi suất dựa trên các ý định được người dùng định nghĩa, làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn với mọi cấp độ nhà đầu tư.

Tầm quan trọng của Giao dịch dựa trên ý định

Trải nghiệm người dùng đơn giản hóa: Việc quản lý tài sản qua nhiều blockchain là một thách thức do các yêu cầu và giao diện khác nhau. Các giải pháp như trừu tượng hóa tài khoản có thể tập hợp các tương tác này vào một giao diện thân thiện với người dùng.

Chiến lược đầu tư nâng cao: Tự động hóa hiện tại thường giới hạn hoạt động trên một blockchain duy nhất và thiếu tính thích ứng cho các chiến lược đa chuỗi phức tạp. Các nền tảng tận dụng trí tuệ từ cộng đồng có thể cung cấp các danh mục đầu tư thông minh tự thực hiện, theo mục đích với khả năng liên chuỗi mạnh mẽ.

Thanh khoản liên chuỗi: Trong DeFi, giá token có thể thay đổi qua các nền tảng và blockchain. Tập hợp thanh khoản liên chuỗi đảm bảo rằng các nhà giao dịch nhận được giá tốt nhất bất kể blockchain họ đang sử dụng.

Tuân thủ tổ chức: Giao dịch dựa trên hợp đồng thông minh truyền thống yêu cầu từ bỏ quyền kiểm soát tài sản cho hợp đồng quản lý của chiến lược, gây ra rủi ro và hạn chế sự tham gia của các tổ chức. Các giải pháp cho phép tài sản vẫn thuộc về nhà đầu tư có thể kết nối các tổ chức, ngân hàng và cá nhân có giá trị cao với các lợi ích của DeFi, có khả năng cho phép các chiến lược được phát hành dưới dạng ETP trên các sàn giao dịch châu Âu.

Kết luận

Giao dịch dựa trên ý định là một bước phát triển hứa hẹn trong việc làm cho DeFi trở nên thân thiện với người dùng và dễ tiếp cận hơn. Bằng cách cho phép người dùng đặt ra các mục tiêu tài chính và tự động hóa việc đạt được chúng, nó dân chủ hóa quyền truy cập vào các chiến lược tài chính phức tạp trước đây dành riêng cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Theo Cointelegraph

Tin khác