Hướng Dẫn Toàn Diện Về Đầu Tư Vào Quỹ ETF Bitcoin
Khám phá phương pháp đơn giản nhất để đầu tư vào các quỹ ETF Bitcoin. Tìm hiểu cách thiết lập tài khoản, thêm tiền và chọn ETF phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
Thông Tin Chính
- Quỹ ETF Bitcoin cho phép các nhà đầu tư ở mọi cấp độ tham gia vào sự biến động giá của Bitcoin mà không cần sở hữu trực tiếp tiền điện tử, mang lại sự tiện lợi và dễ sử dụng.
- Quỹ ETF spot theo dõi trực tiếp giá của Bitcoin, cung cấp tính minh bạch và chi phí thấp hơn, trong khi quỹ ETF tương lai liên quan đến các hợp đồng, dẫn đến chi phí cao hơn và sai số theo dõi tiềm năng.
- Quỹ ETF Bitcoin cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận, tính thanh khoản, quản lý chuyên nghiệp, giám sát quy định, đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiềm năng tăng trưởng khi thị trường tiền điện tử phát triển.
- Đầu tư vào quỹ ETF Bitcoin kèm theo rủi ro như tỷ lệ chi phí cao, biến động thị trường, khả năng thua lỗ lớn và rủi ro lưu ký nếu các bên lưu ký thứ ba gặp khó khăn tài chính.
Nếu sự phát triển của Bitcoin thu hút bạn và bạn quan tâm đến việc đầu tư để kiếm lợi nhuận nhưng bị ngăn cản bởi sự phức tạp của hệ sinh thái tiền điện tử, quỹ ETF Bitcoin (quỹ giao dịch trao đổi) cung cấp một giải pháp đơn giản. Những quỹ này cho phép bạn tiếp cận Bitcoin mà không cần sở hữu trực tiếp tiền điện tử.
Quỹ ETF Bitcoin theo dõi hiệu suất của Bitcoin, kết hợp các lợi ích của đầu tư thị trường chứng khoán truyền thống với tiềm năng của tài sản kỹ thuật số. Chúng phù hợp cho cả nhà đầu tư có kinh nghiệm và những người mới làm quen với thế giới tiền điện tử.
Hướng dẫn này sẽ dẫn bạn đi qua thế giới của quỹ ETF Bitcoin, giải thích chúng là gì, cách đưa ra quyết định đầu tư thông minh và các bước để mua những quỹ ETF này.
Hiểu Về Quỹ ETF Bitcoin
Quỹ ETF Bitcoin là các phương tiện đầu tư được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán và phản ánh sự biến động giá của Bitcoin. Chúng cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ sự thay đổi giá của Bitcoin mà không cần sở hữu hoặc quản lý trực tiếp tiền điện tử. Nhờ vào ETF, việc đầu tư vào Bitcoin trở nên dễ tiếp cận hơn thông qua các nền tảng tài chính truyền thống.
Có hai loại chính của quỹ ETF Bitcoin: spot và tương lai.
- Quỹ ETF Bitcoin spot nắm giữ Bitcoin trực tiếp, cung cấp cho nhà đầu tư một liên kết trực tiếp với giá của tiền điện tử. Mặt khác, quỹ ETF Bitcoin tương lai theo dõi các hợp đồng tương lai trên Bitcoin, điều này giới thiệu sự phức tạp và sai số theo dõi tiềm năng.
- Quỹ ETF spot cung cấp tính minh bạch cao hơn và có liên kết chặt chẽ hơn với giá trị của Bitcoin, trong khi quỹ ETF tương lai có thể phát sinh chi phí bổ sung và rủi ro do bản chất của các hợp đồng tương lai.
Chọn Quỹ ETF Bitcoin Phù Hợp
Khi đánh giá quỹ ETF Bitcoin, hãy xem xét cả quỹ ETF spot và tương lai. Các yếu tố quan trọng cần xem xét bao gồm:
- Phí và Tỷ Lệ Chi Phí: Phí thấp có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận đầu tư dài hạn.
- Lịch Sử Hiệu Suất: Xem xét hiệu suất trong quá khứ để đánh giá kết quả tiềm năng trong tương lai, mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.
- Danh Tiếng Của Người Quản Lý Quỹ: Những người quản lý có kinh nghiệm và uy tín có thể tăng cường lòng tin của nhà đầu tư.
- Chiến Lược Đầu Tư: Chọn quỹ ETF Bitcoin phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn, dù là tìm kiếm tiếp xúc trực tiếp với Bitcoin hay đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Bạn Có Biết? Vào ngày 17 tháng 1 năm 2025, Quỹ iShares Bitcoin Trust (IBIT) của BlackRock trở thành quỹ ETF Bitcoin có thị phần lớn nhất, với giá trị 57,6 tỷ đô la. Quỹ Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) theo sau với 21,2 tỷ đô la.
Phương Pháp Mua Quỹ ETF Bitcoin
Quỹ ETF Bitcoin spot hiện có sẵn trên nhiều nền tảng môi giới trực tuyến và robo-advisor. Những quỹ ETF này có thể được bao gồm trong các tài khoản hưu trí khác nhau, bao gồm Bitcoin IRAs, kế hoạch 401(k) tự doanh và các IRAs truyền thống và Roth.
Vào năm 2025, nhiều nhà phát hành đang cung cấp miễn phí tạm thời để thu hút nhà đầu tư. Ví dụ, Quỹ ETF Bitcoin VanEck (HODL) miễn phí tài trợ cho đến ngày 31 tháng 3 năm 2025 hoặc cho đến khi Tài Sản Dưới Quản Lý (AUM) đạt 1,5 tỷ đô la. Những miễn phí này là một phần của chiến lược cạnh tranh giữa các nền tảng và có thể không vĩnh viễn.
Nhà đầu tư có thể mua quỹ ETF Bitcoin thông qua nhiều phương pháp, mỗi phương pháp cung cấp lợi thế và mức độ tiện lợi riêng:
- Tài Khoản Môi Giới Trực Tuyến/Nền Tảng Giao Dịch: Bạn có thể mua quỹ ETF Bitcoin spot thông qua các môi giới trực tuyến như Charles Schwab, Fidelity, Robinhood và Interactive Brokers. Tìm kiếm các ETF theo tên hoặc mã ticker để mua và bán chúng.
- Robo-Advisors: Robo-advisors cung cấp lời khuyên tài chính tự động và các dịch vụ. Các nền tảng như Wealthfront và Betterment cung cấp các lựa chọn đầu tư tự động, chi phí thấp cho quỹ ETF Bitcoin, quản lý danh mục đầu tư dựa trên hồ sơ rủi ro của bạn.
- Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử: Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử không cung cấp trực tiếp quỹ ETF Bitcoin, Coinbase đóng vai trò là người lưu ký cho nhiều quỹ ETF Bitcoin được SEC phê duyệt.
- Cố Vấn Tài Chính: Họ có thể tích hợp quỹ ETF Bitcoin vào danh mục đầu tư của khách hàng sử dụng các tài khoản môi giới hiện có, tuân theo các quy tắc tuân thủ giống như các sản phẩm giao dịch trao đổi khác. Cố vấn có thể giúp điều chỉnh chiến lược đầu tư để đáp ứng các mục tiêu cụ thể và khả năng chịu rủi ro.
- Ngân Hàng Truyền Thống: Các ngân hàng như Goldman Sachs, Morgan Stanley và Bank of America có thể mua cổ phiếu của quỹ ETF Bitcoin spot thay mặt cho khách hàng. Đối với quý kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2024, Goldman Sachs đã báo cáo giá trị cổ phiếu của quỹ ETF Bitcoin spot là 710 triệu đô la.
Các Bước Mua Quỹ ETF Bitcoin
Dưới đây là cách mua quỹ ETF Bitcoin qua năm bước đơn giản: mở tài khoản môi giới, tài trợ cho nó, nghiên cứu các quỹ ETF có sẵn, đặt lệnh và theo dõi các khoản đầu tư của bạn.
Ví dụ sau sử dụng tài khoản môi giới để minh họa quá trình mua quỹ ETF Bitcoin. Các yếu tố quan trọng cần xem xét bao gồm việc chọn nền tảng phù hợp, xác minh danh tính của bạn và đánh giá các quỹ ETF dựa trên tỷ lệ chi phí và khả năng chịu rủi ro.
Bước 1: Mở Tài Khoản Môi Giới
- Chọn một nền tảng môi giới như Robinhood, BlackRock hoặc một nhà cung cấp đáng tin cậy khác.
- Tải ứng dụng của họ hoặc truy cập trang web của họ.
- Hoàn thành quy trình Know Your Customer (KYC) để xác minh danh tính và tạo tài khoản của bạn.
Bước 2: Tài Trợ Cho Tài Khoản Của Bạn
- Liên kết tài khoản ngân hàng của bạn với nền tảng môi giới và chuyển tiền.
Bước 3: Nghiên Cứu Các Quỹ ETF Bitcoin Có Sẵn
- Khám phá các quỹ ETF Bitcoin được cung cấp bởi các nhà phát hành khác nhau.
- Xem xét các yếu tố như tỷ lệ chi phí của quỹ ETF, điều này chỉ ra phí quản lý và khả năng chịu rủi ro của bạn. Tỷ lệ chi phí thấp hơn có thể cải thiện lợi nhuận tổng thể của bạn.
- Xác định các quỹ ETF Bitcoin phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
Bước 4: Đặt Lệnh
- Sử dụng tài khoản môi giới của bạn để đặt lệnh cho quỹ ETF Bitcoin bạn đã chọn.
- Nhập mã ticker của quỹ ETF và chỉ định số lượng cổ phiếu bạn muốn mua.
- Chọn loại lệnh (thị trường, giới hạn hoặc dừng) dựa trên chiến lược của bạn.
- Kiểm tra lại chi tiết lệnh của bạn trước khi gửi.
- Khi lệnh được thực hiện, cổ phiếu của quỹ ETF sẽ xuất hiện trong danh mục đầu tư của bạn.
Bước 5: Theo Dõi Các Khoản Đầu Tư Của Bạn
- Thường xuyên xem xét các khoản đầu tư vào quỹ ETF Bitcoin của bạn để theo dõi hiệu suất và phản ứng với sự thay đổi của thị trường.
- Điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn khi cần để duy trì sự phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
Cảnh Quan Quy Định Toàn Cầu Đối Với Quỹ ETF Bitcoin
Các cơ quan quản lý giám sát quỹ ETF Bitcoin để đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật và bảo vệ nhà đầu tư. Sự giám sát này giúp ngăn chặn gian lận và thao túng, nâng cao tính an toàn và độ tin cậy của các khoản đầu tư vào Bitcoin.
Vào ngày 10 tháng 1 năm 2024, Ủy Ban Chứng Khoán và Giao Dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phê duyệt việc niêm yết quỹ ETF Bitcoin spot từ 11 nhà phát hành trên Sàn Giao Dịch Chứng Khoán New York (NYSE), Hiệp Hội Giao Dịch Chứng Khoán Quốc Gia Tự Động (Nasdaq) và Sàn Giao Dịch Quyền Chọn Chicago (CBOE). Quỹ ETF Bitcoin tương lai đã được niêm yết trên CBOE và các sàn giao dịch khác được Ủy Ban Giao Dịch Hàng Hóa Tương Lai (CFTC) quy định kể từ năm 2021.
SEC đã phê duyệt các đơn 19b-4 từ ARK 21Shares, Invesco Galaxy, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Hashdex và Franklin Templeton.
Vào tháng 2 năm 2021, Canada trở thành quốc gia đầu tiên phê duyệt quỹ ETF Bitcoin. Quỹ ETF Bitcoin spot hiện có sẵn tại Canada, Đức, Úc, Thụy Sĩ, Brazil và Hồng Kông. Tại Anh, chỉ có các nhà đầu tư chuyên nghiệp mới được phép đầu tư vào quỹ ETF Bitcoin.
Cơ Chế Hoạt Động Của Quỹ ETF Bitcoin
Quỹ ETF Bitcoin theo dõi sự biến động giá của Bitcoin, cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận hiệu suất của tiền điện tử mà không cần sở hữu trực tiếp nó. Những quỹ ETF này cung cấp một cách tiếp cận quen thuộc và đơn giản để các nhà đầu tư tham gia vào thị trường Bitcoin, kết hợp cấu trúc quỹ ETF truyền thống với tiềm năng phần thưởng của hệ sinh thái tiền điện tử.
Được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán, quỹ ETF Bitcoin dễ tiếp cận hơn với các nhà đầu tư quen thuộc với các thị trường chứng khoán truyền thống, giảm bớt sự phức tạp liên quan đến việc giao dịch tiền điện tử như thiết lập ví, hoàn thành quy trình KYC và bảo mật cụm từ hạt giống.
Với sự biến động giá lớn của Bitcoin, quỹ ETF Bitcoin có thể giao dịch ở mức giá cao hơn hoặc thấp hơn giá mua của chúng. Các yếu tố như nhu cầu, tâm lý nhà đầu tư và tính thanh khoản của thị trường ảnh hưởng đến giá này.
Bạn Có Biết? SEC lần đầu tiên từ chối quỹ ETF Bitcoin spot vào năm 2017, từ chối một đơn đăng ký của Cameron và Tyler Winklevoss cho một sản phẩm quỹ ETF Bitcoin.
Lợi Ích Của Việc Đầu Tư Vào Quỹ ETF Bitcoin
Vào ngày 11 tháng 1 năm 2025, một năm sau khi được SEC phê duyệt, các quỹ ETF Bitcoin spot đã vượt qua 100 tỷ đô la về tài sản dưới quản lý (AUM), cho thấy sự quan tâm mạnh mẽ từ các nhà đầu tư. Dưới đây là một số lý do để xem xét đầu tư vào quỹ ETF Bitcoin:
- Khả Năng Tiếp Cận: Quỹ ETF Bitcoin được giao dịch trên các thị trường chứng khoán thông thường, vì vậy bạn không cần phải đăng ký trên một sàn giao dịch hoặc có một ví tiền điện tử. Bạn có thể truy cập quỹ ETF Bitcoin thông qua các tài khoản môi giới truyền thống.
- Tính Thanh Khoản: Các ETF rất thanh khoản, giúp dễ dàng chuyển đổi chúng thành tiền mặt mà không mất giá trị đáng kể. Việc mua và bán cổ phiếu dễ dàng hơn so với giao dịch Bitcoin trực tiếp.
- Quản Lý Chuyên Nghiệp: Được quản lý bởi các chuyên gia tài chính, quỹ ETF Bitcoin có khả năng đạt được lợi nhuận đáng kể hơn so với những quỹ được quản lý bởi những người mới bắt đầu tài chính.
- Sự Bảo Vệ Nhà Đầu Tư: Là các công cụ tài chính được quy định, các ETF phải tuân thủ các yêu cầu công bố và cung cấp các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cụ thể, đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm.
- Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư: Quỹ ETF Bitcoin cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách tăng cường tiếp xúc với các thị trường tiền điện tử mà không cần trực tiếp xử lý các tài sản kỹ thuật số.
- Tiềm Năng Tăng Trưởng: Với môi trường quy định toàn cầu ngày càng thuận lợi cho sự phát triển của lĩnh vực tiền điện tử, Bitcoin có tiềm năng tăng trưởng đáng kể. Quỹ ETF Bitcoin cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội để tận dụng cơ hội này.
Rủi Ro Liên Quan Đến Quỹ ETF Bitcoin
Mặc dù quỹ ETF Bitcoin cung cấp nhiều lợi ích, chúng cũng đi kèm với một số rủi ro:
- Thay Đổi Tâm Lý Nhà Đầu Tư: Các ETF, đặc biệt là những ETF nhắm đến các lĩnh vực hoặc thị trường cụ thể, có thể thay đổi tâm lý của bạn từ một nhà đầu tư dài hạn sang một nhà giao dịch tích cực.
- Tỷ Lệ Chi Phí Cao: Các ETF tập trung vào tiền điện tử thường có tỷ lệ chi phí cao, với phí quản lý cao hơn đáng kể so với các ETF truyền thống.
- Khả Năng Thua Lỗ Lớn: Mặc dù cung cấp tiếp xúc gián tiếp, các ETF không loại bỏ các rủi ro cố hữu như biến động cực đoan của các tài sản cơ bản, điều này có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.
Bạn Có Biết? Quỹ ETF Bitcoin spot đầu tiên của châu Âu, Quỹ ETF Jacobi FT Wilshire Bitcoin (BCOIN), đã ra mắt trên Euronext Amsterdam vào tháng 8 năm 2023. Đây là một quỹ tài sản kỹ thuật số thân thiện với môi trường.
Tác Động Của Phá Sản Của Người Lưu Ký Bitcoin
Những người phát hành quỹ ETF Bitcoin lưu trữ Bitcoin cơ bản với các bên lưu ký thứ ba như Coinbase. Điều này tương tự như cách các quỹ ETF vàng spot lưu trữ vàng vật lý trong kho của một bên lưu ký thứ ba.
Hiện tại, Coinbase là người lưu ký cho 10 trong số 12 quỹ ETF Bitcoin spot. Quỹ Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) sử dụng dịch vụ lưu ký riêng của Fidelity, trong khi Quỹ VanEck Bitcoin Trust (HODL) sử dụng Gemini làm người lưu ký của mình.
Sự thống trị của Coinbase trong việc lưu ký quỹ ETF Bitcoin đã gây ra lo ngại về rủi ro. Nếu Coinbase gặp khó khăn tài chính nghiêm trọng trong tương lai, sẽ có nghi ngờ về việc liệu các khoản nắm giữ Bitcoin có an toàn hay không.
Các quỹ lưu ký thường được giữ trong các tài khoản pháp lý tách biệt và được bảo hiểm, điều này nên bảo vệ Bitcoin cơ bản khỏi bất kỳ sự sụp đổ tài chính tiềm năng nào của người lưu ký. Trong kịch bản phá sản, các yêu cầu được giải quyết theo thứ tự ưu tiên của chủ nợ.
Mặc dù khả năng này không cao, những kịch bản này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xem xét rủi ro lưu ký khi đầu tư vào quỹ ETF Bitcoin. Luôn luôn cập nhật về tình hình tài chính của người lưu ký.
Theo Cointelegraph
Tin khác
