North Dakota Đề Xuất Luật Hạn Chế Giao Dịch ATM Tiền Điện Tử và Chống Gian Lận

Để đáp ứng việc hơn 100 cư dân bang mất 6,5 triệu đô la do các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm 2023, các nhà lập pháp North Dakota đã đề xuất một dự luật nhằm quy định các giao dịch ATM tiền điện tử và tăng cường bảo vệ người tiêu dùng.

Cơ quan lập pháp của North Dakota hiện đang thảo luận một dự luật mới nhằm hạn chế các hoạt động gian lận liên quan đến ATM tiền điện tử. Sáng kiến này theo sau các báo cáo đáng lo ngại về việc 103 cư dân bang trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử, dẫn đến tổng thiệt hại 6,5 triệu đô la vào năm 2023.

Dự luật Hạ viện 1447, được giới thiệu vào ngày 15 tháng 1, đề xuất các quy định nghiêm ngặt đối với ATM tiền điện tử. Dự luật sẽ hạn chế rút tiền hàng ngày ở mức 1.000 đô la, giới hạn phí giao dịch ở mức 5 đô la hoặc 3% của số tiền giao dịch—tùy theo mức nào cao hơn—và yêu cầu hiển thị thông báo cảnh báo gian lận trên các máy này.

Lisa Kruse, Ủy viên của Bộ Tài chính North Dakota, đã nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của vấn đề trong phiên điều trần ngày 22 tháng 1. Bà đã thông báo cho Ủy ban Công nghiệp, Kinh doanh và Lao động Hạ viện về số lượng đáng kể các khiếu nại về lừa đảo đã được gửi đến FBI vào năm 2023.

Thống kê quốc gia cho thấy người Mỹ đã mất một khoản tiền khổng lồ lên đến 5,6 tỷ đô la do gian lận tiền điện tử vào năm 2023, với hơn 5.500 trường hợp liên quan đến ATM tiền điện tử, dẫn đến thiệt hại vượt quá 189 triệu đô la.

Người bảo trợ chính của dự luật, Đại diện Steve Swiontek, nhấn mạnh sự dễ bị tổn thương của ATM tiền điện tử đối với gian lận do thiếu các biện pháp bảo vệ được tìm thấy trong các ATM truyền thống. Swiontek, với kinh nghiệm là chủ tịch và CEO của Ngân hàng Gate City, đã bày tỏ lo ngại về việc các máy này bị tội phạm lợi dụng.

"Thật không may, điều này đã cho phép tội phạm lợi dụng chúng để trộm cắp," Swiontek phát biểu trong phiên điều trần lập pháp.

*Phiên điều trần của Ủy ban Công nghiệp, Kinh doanh và Lao động Hạ viện North Dakota vào ngày 22 tháng 1. Nguồn: Hội đồng Lập pháp North Dakota*

Josh Askvig, giám đốc bang của Hiệp hội Người về hưu Mỹ, đã ủng hộ dự luật, cho rằng nó sẽ giới thiệu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng quan trọng, đặc biệt là để bảo vệ người cao tuổi khỏi các vụ lừa đảo tài chính.

*Trích từ dự luật đề xuất cách các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải cảnh báo khách hàng của họ. Nguồn: Hội đồng Lập pháp North Dakota*

Ngoài ra, dự luật đề xuất sẽ yêu cầu các ATM tiền điện tử phải hiển thị cảnh báo và hướng dẫn người dùng liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật nếu họ nghi ngờ đang bị lừa đảo. Nó cũng lưu ý rằng số tiền mất do lỗi hoặc gian lận có thể không được khôi phục.

Kevin Lolli, cố vấn pháp lý phụ tá cho nhà điều hành ATM tiền điện tử CoinFlip, đã bày tỏ sự ủng hộ đối với các khía cạnh bảo vệ người tiêu dùng của dự luật nhưng đã phản đối các giới hạn được đề xuất về phí và giao dịch. Ông giải thích rằng các ATM tiền điện tử thường tính phí từ 8% đến 20% để bù đắp chi phí hoạt động.

Một số ATM tiền điện tử đã báo cáo các giao dịch đáng ngờ trên 2.000 đô la và các giao dịch trên 10.000 đô la cho các cơ quan Hoa Kỳ.

Theo dữ liệu gần đây, có 37.155 ATM tiền điện tử trên toàn thế giới, với gần 30.000 trong số đó nằm ở Hoa Kỳ.

Theo Cointelegraph