Quận Columbia kiện Athena Bitcoin vì phí ẩn trong ATM tiền điện tử
Luật sư tổng quận Columbia, Brian Schwalb, cáo buộc rằng Athena Bitcoin đã áp đặt phí không được tiết lộ và thiếu các biện pháp phù hợp để ngăn chặn gian lận và lừa đảo.
Văn phòng luật sư tổng ở Washington, DC, đã kiện nhà điều hành ATM tiền điện tử Athena Bitcoin, cáo buộc rằng công ty đã tính phí không được tiết lộ cho các khoản tiền gửi mà họ biết liên quan đến lừa đảo và không thực hiện đủ các biện pháp bảo vệ chống gian lận.
Luật sư tổng DC Brian Schwalb cáo buộc vào thứ Hai rằng 93% các khoản tiền gửi trên Athena trong năm tháng đầu tiên là kết quả trực tiếp của các vụ lừa đảo và chỉ trích chính sách không hoàn tiền của công ty, điều mà ông cho rằng đang ngăn cản nạn nhân thu hồi các khoản phí không được tiết lộ và mất mát do lừa đảo.
“Athena biết rằng máy móc của họ đang được sử dụng chủ yếu bởi những kẻ lừa đảo nhưng vẫn chọn làm ngơ để tiếp tục kiếm lợi từ các khoản phí giao dịch ẩn lớn.”
Điều này diễn ra giữa cuộc đàn áp rộng rãi hơn đối với ATM tiền điện tử, với FBI báo cáo gần 11.000 khiếu nại về gian lận từ các kiosk vào năm 2024, tổng thiệt hại hơn 246 triệu đô la. Ít nhất 13 bang, bao gồm Arizona, Colorado và Michigan, đã thực hiện giới hạn giao dịch để giảm tác động tiềm ẩn của gian lận ATM tiền điện tử.
Athena chưa phản hồi ngay lập tức về yêu cầu bình luận.
Athena bị cáo buộc kiếm lợi sáu con số từ phí ẩn
Trong đơn kiện, văn phòng của Schwalb cáo buộc rằng Athena đã tính phí người tiêu dùng lên đến 26% mỗi giao dịch mà không tiết lộ rõ ràng chúng tại bất kỳ giai đoạn nào.
Văn phòng lập luận rằng Athena đã đánh lừa người dùng bằng cách đề cập đến "Phần trăm Dịch vụ Giao dịch" trong Điều khoản Dịch vụ, nơi mà "phí" không được đề cập.
Athena bị cáo buộc tham gia vào các thực hành thương mại lừa dối và không công bằng, cũng như vi phạm các luật nhằm bảo vệ người lớn dễ bị tổn thương và người cao tuổi khỏi lạm dụng, bỏ bê và khai thác tài chính.
Theo văn phòng luật sư tổng, Athena bị cáo buộc đã "kiếm hàng trăm nghìn đô la từ phí ẩn" từ các nạn nhân lừa đảo, nhiều người trong đó là dễ bị tổn thương hoặc người cao tuổi, trong năm tháng đầu tiên hoạt động tại DC từ tháng 5 đến tháng 9 năm 2024.
Tuổi trung vị của nạn nhân là 71, trong khi tổn thất trung vị mỗi giao dịch là 8.000 đô la, theo đơn kiện, vốn cho rằng một cư dân DC đã mất 98.000 đô la từ một vụ lừa đảo được thực hiện tại kiosk Athena.
Văn phòng của Schwalb cáo buộc Athena có sự giám sát không hiệu quả, điều này đã tạo ra một "đường ống không kiểm soát cho các giao dịch gian lận quốc tế bất hợp pháp."
“Athena đã cho phép và kiếm lợi từ các giao dịch mà nạn nhân bị ép buộc, lừa dối và thao túng để gửi tiết kiệm cả đời của họ vào máy móc của Athena dưới vỏ bọc gian lận.”
Cách tránh bị lừa đảo tại ATM tiền điện tử
Để bảo vệ bản thân khỏi những gì Schwalb mô tả là hành vi săn mồi, người dùng ATM tiền điện tử không nên gửi tiền cho ai mà họ chưa gặp, đặc biệt nếu đó là cho ai đó mà họ đã được liên lạc ngẫu nhiên.
Kẻ lừa đảo thường tự giới thiệu là chuyên gia hỗ trợ kỹ thuật tiền điện tử, tuyên bố rằng quỹ của nạn nhân có thể đang bị rủi ro, hoặc là nhà giao dịch hứa hẹn giúp họ kiếm lợi nhuận lớn với rủi ro thấp hoặc không có.
Những người nhận được yêu cầu ngẫu nhiên nên tránh trả lời chúng và liên hệ với tổ chức hoặc người mà họ tuyên bố đại diện qua các kênh chính thức.
Currently, có 26.850 ATM tiền điện tử tại Mỹ. Bitcoin Depot sở hữu phần lớn máy móc với 27,6%, theo sau là CoinFlip và Athena với 13,6% và 13% tương ứng.
Ngành ngân hàng đầy rẫy các vụ bê bối phí ẩn
Không tiết lộ phí, như luật sư tổng DC cáo buộc, đã historically là một vấn đề phổ biến trong ngành ngân hàng.
Tổ chức Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang đã ra lệnh cho Discover Bank hoàn trả khoảng 1,2 tỷ đô la phí mà họ đã tính thừa cho khách hàng vào tháng 4, trong khi Wells Fargo bị ra lệnh trả 3,7 tỷ đô la tiền phạt vào tháng 12 năm 2022 sau khi phát hiện họ áp đặt phí và lãi suất bất hợp pháp cho các khoản thế chấp.
Bank of America cũng bị ra lệnh trả hơn 250 triệu đô la cho việc tính phí rác vào năm 2023.
Theo Cointelegraph
Tin khác
