Quốc hội chuyển động để cải tổ ngưỡng báo cáo của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sau 50 năm

Đạo luật STREAMLINE sẽ cập nhật các quy tắc chống rửa tiền bằng cách nâng ngưỡng báo cáo đã lỗi thời hàng thập kỷ, giảm thủ tục hành chính cho các ngân hàng và công ty tiền điện tử.

Một nhóm thượng nghị sĩ Mỹ do Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott dẫn đầu đã giới thiệu dự luật để hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, nền tảng của khuôn khổ Chống Rửa tiền của quốc gia.

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, được thông qua năm 1970, yêu cầu các ngân hàng, hợp tác tín dụng và các tổ chức tài chính khác hỗ trợ các cơ quan liên bang phát hiện và ngăn chặn các tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp liên quan.

Đề xuất lập pháp, được gọi là Đạo luật STREAMLINE, sẽ nâng ngưỡng báo cáo của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng lần đầu tiên kể từ khi nó được tạo ra hơn 50 năm trước.

Dự luật tăng ngưỡng Báo cáo Giao dịch Tiền tệ lên 30.000 đô la từ 10.000 đô la và ngưỡng Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ từ 2.000 đô la lên 3.000 đô la và từ 5.000 đô la lên 10.000 đô la, đồng thời yêu cầu Bộ Tài chính điều chỉnh các khoản này mỗi năm năm để tính đến lạm phát. Theo luật hiện hành, các tổ chức tài chính phải nộp Báo cáo Giao dịch Tiền tệ cho các giao dịch tiền mặt vượt quá 10.000 đô la và Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ cho các giao dịch liên quan từ 2.000 đô la đến 5.000 đô la, tùy thuộc vào mức độ nghi ngờ hoặc bằng chứng của hoạt động tội phạm.

Thượng nghị sĩ Pete Ricketts, người ủng hộ dự luật, cho biết: “Sau hơn 50 năm lạm phát, ngưỡng báo cáo của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng đã lỗi thời nghiêm trọng. Chúng phải được hiện đại hóa.”

Ông thêm rằng dự luật mới “giảm thủ tục hành chính cho các ngân hàng và hợp tác tín dụng”, đảm bảo “các cơ quan thực thi pháp luật vẫn có công cụ cần thiết để thực hiện công việc của họ.”

Các sàn giao dịch tiền điện tử dựa trên Mỹ như Coinbase và Kraken cũng phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Lãnh đạo tiền điện tử và các nhà lập pháp gặp gỡ

Khi các nhà lập pháp đề xuất quy định tài chính rộng hơn, các nhóm ngành đang tăng cường sự tham gia chính sách.

Vào thứ Ba, một liên minh các nhóm thương mại ngành fintech và tiền điện tử đã viết thư cho Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Mỹ thúc giục hoàn tất quy tắc ngân hàng mở, khẳng định rằng cá nhân, không phải ngân hàng, sở hữu dữ liệu tài chính của họ.

Ngân hàng mở, cho phép người tiêu dùng chia sẻ dữ liệu tài chính với các ứng dụng của bên thứ ba thông qua API, đóng vai trò là liên kết then chốt giữa tài chính truyền thống và các lĩnh vực như tài chính phi tập trung, mạng lưới thanh toán tiền điện tử và nền tảng ngân hàng kỹ thuật số.

Trong khi đó, các Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ đã tổ chức cuộc thảo luận với các lãnh đạo ngành tiền điện tử về dự luật cấu trúc thị trường Mỹ, phiên bản tương ứng của Thượng viện với Đạo luật CLARITY của Hạ viện, nhằm tạo ra một khung quy định liên bang thống nhất cho tài sản kỹ thuật số. Vào thứ Tư, Thượng nghị sĩ Kirsten Gillibrand và một số Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ khác đã gặp gỡ các lãnh đạo ngành tiền điện tử từ Circle, Ripple, Kraken, Coinbase, Chainlink và các công ty khác.

Theo một bài đăng từ nhà báo Eleanor Terrett, “các thượng nghị sĩ như một nhóm cho biết họ cam kết hoàn thành dự luật.”

Chính phủ Mỹ đã đóng cửa kể từ ngày 1 tháng 10, đánh dấu lần đóng cửa dài thứ ba trong lịch sử Mỹ. Rất có thể sẽ không có cuộc bỏ phiếu về dự luật cấu trúc thị trường tài sản kỹ thuật số cho đến khi nó mở cửa trở lại.

Theo Cointelegraph

Tin khác