Quy định ngân hàng Mỹ cho phép các ngân hàng quốc gia hỗ trợ giao dịch tiền điện tử
Hướng dẫn xác nhận rằng việc hỗ trợ khách hàng thực hiện giao dịch tiền điện tử nằm trong 'hoạt động ngân hàng', mở rộng các dịch vụ mà các ngân hàng quốc gia có thể cung cấp theo luật hiện hành.
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ đã xác nhận rằng các ngân hàng quốc gia có thể xử lý giao dịch tiền điện tử như các đại lý không rủi ro mà không cần giữ tài sản trên bảng cân đối kế toán. Bước đi này giúp các ngân hàng truyền thống tiến gần hơn đến việc cung cấp dịch vụ môi giới tiền điện tử được quy định.
Trong một bức thư diễn giải được phát hành vào thứ Ba, cơ quan quản lý giải thích rằng các ngân hàng có thể hành động như đại lý trong một giao dịch tiền điện tử với một khách hàng và sau đó bù đắp với khách hàng khác, tương tự như cách họ xử lý hoạt động đại lý không rủi ro trong thị trường truyền thống.
Tài liệu lưu ý rằng một số đơn vị nộp đơn đã giải thích cách mà việc thực hiện các giao dịch tiền điện tử không rủi ro sẽ mang lại lợi ích cho khách hàng và kinh doanh của họ bằng cách cung cấp thêm dịch vụ trong một thị trường đang phát triển.
Theo cơ quan quản lý, điều này cho phép khách hàng giao dịch tài sản tiền điện tử thông qua một ngân hàng được quy định, thay vì các lựa chọn ít được quy định hơn.
Bức thư cũng nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải xác nhận tính hợp pháp của bất kỳ hoạt động tiền điện tử nào và đảm bảo nó phù hợp với quyền hạn được cấp. Các tổ chức cần có quy trình để giám sát rủi ro hoạt động, tuân thủ và thị trường.
Nó nêu rõ rằng rủi ro chính trong các giao dịch này là rủi ro tín dụng đối tác, đặc biệt là rủi ro thanh toán, và các ngân hàng đã có kinh nghiệm trong việc quản lý rủi ro này như một phần của hoạt động cốt lõi.
Hướng dẫn của cơ quan đề cập đến 12 U.S.C. § 24, cho phép các ngân hàng quốc gia thực hiện các giao dịch đại lý không rủi ro như một phần của 'hoạt động ngân hàng'. Nó cũng làm rõ rằng các giao dịch liên quan đến tài sản tiền điện tử được coi là chứng khoán đã được phép theo luật hiện hành.
Bức thư diễn giải của OCC, là hướng dẫn không ràng buộc về các hoạt động mà các ngân hàng quốc gia có thể thực hiện theo luật hiện hành, được ban hành một ngày sau khi người đứng đầu OCC tuyên bố rằng các công ty tiền điện tử tìm kiếm giấy phép ngân hàng liên bang nên được đối xử giống như các tổ chức tài chính truyền thống.
Theo người đứng đầu OCC, hệ thống ngân hàng có khả năng phát triển, và không có lý do gì để xử lý tài sản kỹ thuật số khác với tài sản truyền thống, vì các ngân hàng đã cung cấp dịch vụ lưu ký điện tử trong nhiều thập kỷ.
Từ 'Choke Point 2.0' đến chính sách ủng hộ tiền điện tử
Dưới chính quyền trước, một số nhóm ngành và nhà lập pháp cáo buộc các cơ quan quản lý tăng cường áp lực lên các ngân hàng và công ty giao dịch với tiền điện tử, gọi đó là cách tiếp cận tương tự 'Operation Choke Point 2.0'.
Kể từ khi chính quyền mới nhậm chức và cam kết hỗ trợ lĩnh vực này, chính phủ liên bang đã chuyển sang lập trường cho phép hơn đối với các hoạt động tài sản kỹ thuật số.
Theo Cointelegraph
Tin khác
