Revolut Ngăn Chặn 13,5 Triệu Đô La Giao Dịch Tiền Điện Tử Tiềm Ẩn Gian Lận

Mặc dù đối mặt với sự chỉ trích về các khiếu nại gian lận trong năm 2024, Revolut khẳng định rằng họ đã thành công trong việc ngăn chặn hàng trăm triệu đô la trong các giao dịch chuyển tiền gian lận tiềm ẩn, bảo vệ khách hàng của mình.

Revolut, một ngân hàng số nổi tiếng với dịch vụ tiền điện tử, đã thông báo rằng họ đã ngăn chặn những tổn thất tiềm ẩn của khách hàng lên đến hàng triệu đô la từ các giao dịch chuyển tiền tiền điện tử gian lận trong ba tháng qua.

Công ty đã báo cáo vào ngày 7 tháng 10 rằng họ đã chặn tới 13,5 triệu đô la trong các giao dịch tiền điện tử tiềm ẩn gian lận từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 1 tháng 9 năm 2024.

Revolut nhấn mạnh lập trường chủ động của mình, cho biết rằng các biện pháp bảo mật cụ thể cho tiền điện tử gần đây đã được cải thiện đáng kể, giúp tăng khả năng ngăn chặn gian lận tiềm ẩn.

Nỗ Lực Của Revolut Đã Cứu Khách Hàng Hơn 590 Triệu Đô La Từ Gian Lận Tiềm Ẩn Trong Năm 2023

Vào năm 2023, Revolut ước tính rằng họ đã cứu khách hàng của mình hơn 590 triệu đô la từ các giao dịch tiềm ẩn gian lận, theo Woody Malouf, người đứng đầu bộ phận tội phạm tài chính và gian lận tại Revolut.

Malouf nhấn mạnh rằng các trường hợp gian lận tiềm ẩn bao gồm các trò lừa đảo sử dụng hình ảnh người nổi tiếng, deepfakes và các trò lừa đảo được tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo.

Woody Malouf khẳng định cam kết của Revolut về bảo mật, phát biểu, "Chúng tôi nghiêm túc khi nói rằng chúng tôi coi trọng bảo mật — và điều đó hoàn toàn bao gồm tiền điện tử." Ông chi tiết các biện pháp bảo mật của Revolut, bao gồm việc giám sát các mẫu hoạt động đáng ngờ, xác thực hai yếu tố và hỗ trợ đoạt giải thưởng 24/7.

Công Cụ Chống Gian Lận Tiền Điện Tử Của Revolut Hoạt Động Như Thế Nào?

Hệ thống chống gian lận tiền điện tử của Revolut được thiết kế để bảo vệ nhà đầu tư bằng cách cảnh báo các giao dịch tiềm ẩn đáng ngờ cho người dùng.

Khi khởi tạo một giao dịch tiền điện tử, Revolut sử dụng các công cụ nội bộ, bao gồm các thuật toán dựa trên AI, để giám sát giao dịch theo thời gian thực.

Một người phát ngôn của Revolut lưu ý, "Trong nỗ lực trở thành ứng dụng bảo mật nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử, Revolut sẽ thỉnh thoảng thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện điều gì đó bất thường." Nền tảng này sử dụng dữ liệu từ nhiều nguồn để cung cấp cho các thuật toán và đưa ra quyết định thông tin về giao dịch.

Khi phát hiện hoạt động đáng ngờ, Revolut yêu cầu thêm thông tin từ khách hàng về giao dịch. Nếu dữ liệu yêu cầu không được cung cấp, giao dịch sẽ bị hoàn lại, thường không ảnh hưởng đến tài khoản của khách hàng.

Nếu Revolut xác định rằng giao dịch không hợp pháp hoặc khách hàng có thể là nạn nhân của gian lận, giao dịch sẽ bị hủy để bảo vệ quỹ.

Trong những trường hợp hiếm hoi, chẳng hạn như liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, Revolut có thể thực hiện biện pháp mạnh tay là hạn chế hoặc đóng tài khoản của khách hàng, một biện pháp luôn được thực hiện như một biện pháp cuối cùng.

Revolut Xử Lý 92% Giao Dịch Tiền Điện Tử Mà Không Cần Kiểm Tra Bổ Sung

Revolut tuyên bố rằng hệ thống của họ được thiết kế để xử lý các giao dịch chân thật một cách hiệu quả, cho biết rằng họ đã hoàn thành 92% tất cả các giao dịch tiền điện tử mà không yêu cầu thêm thông tin từ người dùng.

"Đối với 8% còn lại, các đánh giá bổ sung đã được thực hiện để đảm bảo tuân thủ các biện pháp phòng chống gian lận, quy định chống rửa tiền và các biện pháp bảo vệ khác," Revolut tuyên bố, thêm vào:

"Chỉ 1 trong 5.000 giao dịch dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi xem xét thêm — đó là ít hơn 0,02%."

Emil Urmanshin, Giám đốc Tiền Điện Tử và Các Cược Mới của Revolut, đã đề cập rằng nền tảng này đã liên tục tinh chỉnh quy trình chuyển tiền của mình kể từ khi giới thiệu việc rút và gửi tiền điện tử. Ông nhấn mạnh:

"Chúng tôi tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt để tạo ra một môi trường bảo mật cho tất cả các giao dịch tiền điện tử của khách hàng. Điều này bắt đầu từ giây phút họ đăng ký — từ việc giám sát các mẫu hoạt động đáng ngờ đến kiểm tra danh tính và sử dụng xác thực hai yếu tố."

Revolut cũng cung cấp một lớp bảo mật sinh trắc học bổ sung thông qua tính năng "Bảo Vệ Tài Sản" của mình, mặc dù mặc định bị tắt, cho phép người dùng chỉ tiếp tục rút tiền sau khi xác minh selfie.

Chỉ Trích Nỗ Lực Phòng Chống Gian Lận Của Meta

Thông báo mới nhất của Revolut về các biện pháp chống gian lận tiền điện tử của họ đã được đưa ra ngay sau khi công ty chỉ trích Mark Zuckerberg's Meta vì không làm đủ để chia sẻ chi phí bồi thường cho nạn nhân gian lận và vì nỗ lực phòng chống gian lận không hiệu quả của họ.

Revolut báo cáo rằng các nền tảng của Meta là nguồn chính của các trò lừa đảo trong quý đầu tiên của năm 2024, chiếm 62% tất cả các trò lừa đảo được báo cáo cho Revolut.

Các báo cáo từ đầu năm 2024 đã nêu bật những thách thức của Revolut với sự gia tăng các khiếu nại gian lận, với một số nhà đầu tư phải chịu tổn thất lên đến 14.000 đô la do các trò lừa đảo thông qua tài khoản Revolut của họ.

Ngoài ra, đã có một trường hợp được báo cáo vào tháng 4 năm 2024, trong đó một nhà đầu tư đã mất 40.000 bảng Anh ($52.300) trên Revolut do một trò lừa đảo, với Revolut từ chối yêu cầu hoàn tiền.

Theo Cointelegraph

Tin khác