Sự thay đổi đáng kể trong cách tiếp cận tuân thủ của các công ty tiền điện tử, theo đồng sáng lập Elliptic

James Smith của Elliptic nhấn mạnh tác động của các nỗ lực quy định của Mỹ và toàn cầu đối với cảnh quan tuân thủ của ngành công nghiệp tiền điện tử trong những năm gần đây.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã trải qua một sự chuyển đổi đáng chú ý hướng tới sự tuân thủ quy định kể từ khi bắt đầu, như được nhấn mạnh bởi James Smith, đồng sáng lập của Elliptic, một công ty chuyên về tuân thủ tiền điện tử kể từ năm 2013.

“Trong giai đoạn đầu, chỉ có một số ít công ty coi trọng việc tuân thủ,” Smith nhận xét trong sự kiện Token2049. “Coinbase là khách hàng đầu tiên của chúng tôi — họ nhận ra sớm tầm quan trọng của việc xây dựng doanh nghiệp với sự tuân thủ trong tâm trí. Tuy nhiên, đối với đa số, nó không phải là ưu tiên hàng đầu.”

Sự thay đổi đã tăng tốc khi các cơ quan quản lý, đặc biệt là ở bang New York, bắt đầu đóng vai trò tích cực hơn trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Sự tham gia của các tổ chức tài chính truyền thống như Fidelity và DBS Bank, mang theo các tiêu chuẩn tuân thủ đã được thiết lập từ tài chính truyền thống, đã thúc đẩy thêm sự thay đổi này.

Ví dụ, Fidelity đã giới thiệu dịch vụ tiền điện tử đầu tiên của mình cho khách hàng vào năm 2019, trong khi DBS, một tay chơi lớn ở châu Á, đã ra mắt một sàn giao dịch kỹ thuật số dành cho các nhà đầu tư được chứng nhận và tổ chức vào năm 2020.

“Chúng tôi đã quan sát thấy một sự thay đổi đáng kể trong vài năm qua. Các sàn giao dịch toàn cầu hiện nay ưu tiên tuân thủ để trở thành một phần của hệ sinh thái quốc tế,” Smith nhận xét.

Thách thức tuân thủ sau vụ hack Bybit

Các sàn giao dịch tiền điện tử và các giao thức ngang hàng là điểm tập trung cho việc tuân thủ trong ngành. Các cơ quan chức năng coi những thực thể này là điểm thiết yếu để triển khai các biện pháp chống rửa tiền (AML) và các biện pháp giám sát tài chính khác. Tuy nhiên, chúng cũng là mục tiêu chính cho các vụ hack tiên tiến và các phương thức rửa tiền, như được chứng minh bởi phương pháp của nhóm Lazarus.

Một ví dụ gần đây là vụ hack Bybit, nơi nhóm Lazarus thực hiện một hoạt động rửa tiền tinh vi để chuyển hướng quỹ. Những kẻ tấn công nhanh chóng chuyển đổi các token có thanh khoản thấp thành Ether (ETH), sau đó chuyển thành Bitcoin (BTC) bằng cách sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung không yêu cầu KYC.

“Họ đã sử dụng một số sàn giao dịch không yêu cầu KYC, vốn lý tưởng là không nên tồn tại, và cũng một giao thức phi tập trung với thanh khoản dồi dào cho phép họ chuyển đổi quỹ thành Bitcoin,” Smith giải thích, gợi ý rằng “với tư cách là một ngành công nghiệp, chúng ta đang làm cho họ quá dễ dàng.”

Smith còn chỉ ra rằng ngay cả sau khi các quỹ được xác định là bị đánh cắp, chúng vẫn tiếp tục được giao dịch trên các nền tảng phi tập trung. “Tại sao lại có quá nhiều thanh khoản có sẵn để tạo điều kiện rửa tiền này?” ông đặt câu hỏi, ủng hộ rằng những người cung cấp thanh khoản cho các giao thức này nên trải qua các kiểm tra cơ bản về nguồn gốc và đích đến của quỹ. “Bắt đầu bằng việc xem xét ai đang kiếm lời và áp dụng các biện pháp kiểm soát từ đó trước tiên.”

Theo Cointelegraph

Tin khác