TD Bank bị phạt kỷ lục liên quan đến các sàn giao dịch tiền điện tử ở Anh và Colombia

TD Bank đã thực hiện hơn 1 tỷ đô la trong các giao dịch chuyển tiền từ hai nền tảng tiền điện tử quốc tế, dẫn đến một khoản phạt đáng kể.

Các vấn đề gần đây của TD Bank có thể liên quan đến hai công ty tiền điện tử chưa được nêu tên hoạt động ở Colombia và Vương quốc Anh.

Vào ngày 10 tháng 10, bộ phận Hoa Kỳ của TD Bank đã đồng ý với một khoản phạt vượt quá 3 tỷ đô la và chấp nhận các hạn chế về kế hoạch mở rộng tại Hoa Kỳ. Việc giải quyết này đã giải quyết các cáo buộc liên quan đến việc giám sát không đầy đủ việc rửa tiền bởi các tổ chức tội phạm.

Theo một báo cáo ngày 10 tháng 10 của Mạng Lưới Thực Thi Tội Phạm Tài Chính (FinCEN), hơn 1 tỷ đô la trong khối lượng chuyển tiền của TD Bank đã được liên kết với hai công ty tiền điện tử không xác định. Những giao dịch này được thực hiện bởi một thực thể chỉ được biết đến là 'Nhóm Khách Hàng C,' được cho là tham gia vào 'ngành tài chính bán hàng và bất động sản.'

Báo cáo của FinCEN đã nhấn mạnh:

'Nhóm Khách Hàng C đã thực hiện hơn 1 tỷ đô la trong các giao dịch thông qua TD Bank trong giai đoạn liên quan, với hơn 90% số tiền đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Anh và hơn 60% các giao dịch đi ra được gửi dưới dạng chuyển khoản đến một tổ chức tài chính ở Colombia cũng cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản ảo.'

*Lệnh đồng ý áp đặt tiền phạt dân sự. Nguồn: FinCEN*

FinCEN lưu ý rằng nhóm khách hàng này trung bình thực hiện hơn 100 triệu đô la trong các giao dịch chuyển khoản hàng tháng, chủ yếu 'hỗ trợ cho việc giao dịch tiền điện tử của bên thứ ba rõ ràng' ở các khu vực 'có rủi ro cao' bao gồm Colombia, Trung Quốc và các quốc gia ở Trung Đông.

TD Bank Xử Lý Hơn 650 Triệu Đô La Từ Một Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Quốc Tế

TD Bank đã xử lý hơn 650 triệu đô la trong các giao dịch chuyển tiền cho 'Nhóm Khách Hàng C,' được lấy từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế.

FinCEN chỉ ra rằng khối lượng này 'đã lệch đáng kể' so với tài liệu ban đầu của nhóm khách hàng. Báo cáo còn lưu ý thêm:

'Trong thời gian này, Nhóm Khách Hàng C đã nhận được hơn 650 triệu đô la từ một nền tảng giao dịch tiền điện tử quốc tế, nơi mục đích, người gửi cuối cùng và nguồn gốc của tiền không được TD Bank biết đến.'

Mặc dù nguồn gốc của tiền không rõ ràng, TD Bank vẫn tiếp tục xử lý các giao dịch, bao gồm việc hỗ trợ hơn 420 triệu đô la đến một 'tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở khu vực có rủi ro cao của Colombia.'

TD Bank Đóng Cửa Đơn Vị Tiền Điện Tử Vào Năm 2023

TD Bank đã thử nghiệm ngắn ngủi trong lĩnh vực tiền điện tử. TD Cowen, một ngân hàng đầu tư độc lập của Mỹ, đã giới thiệu Cowen Digital vào tháng 3 năm 2022 để cung cấp cho khách hàng tổ chức quyền truy cập vào thị trường tiền điện tử thông qua 16 tài sản tiền điện tử, bao gồm Bitcoin và Ether.

Bộ phận tiền điện tử của TD Cowen đã bị đóng cửa vào tháng 6 năm 2023, không có lời giải thích công khai nào được đưa ra về lý do đóng cửa.

Việc mua lại Cowen Bank bởi Nhóm TD Bank với giá 1,3 tỷ đô la đã được hoàn tất vào tháng 3 năm 2023, chỉ ba tháng trước khi bộ phận tiền điện tử bị đóng cửa.

Việc đóng cửa diễn ra trong thời kỳ đánh dấu bởi nhiều sự thất bại của công ty tiền điện tử và cuộc khủng hoảng ngân hàng và quy định tại Hoa Kỳ vào năm 2023.