Tội phạm tiền điện tử năm 2024 vượt quá 51 tỷ đô la, thúc đẩy bởi các chiến thuật tiên tiến

Cảnh quan tội phạm tiền điện tử đang phát triển với gian lận AI, rửa tiền qua stablecoin và chiến thuật tống tiền, thách thức các cơ quan quản lý phải thích nghi.

Kỷ nguyên của tội phạm tiền điện tử đã tiến hóa thành một lĩnh vực tinh vi, bị chi phối bởi các vụ lừa đảo được tăng cường bởi AI, rửa tiền qua stablecoin và các tổ chức tội phạm mạng hiệu quả cao. Năm vừa qua đã chứng kiến một khối lượng giao dịch bất hợp pháp chưa từng có là 51 tỷ đô la, phá vỡ mọi kỷ lục trước đó.

Trái ngược với các ước tính ban đầu cho rằng tội phạm tiền điện tử giảm trong năm 2024, phân tích sâu hơn cho thấy sự gia tăng đáng kể. Tội phạm đã sử dụng các kỹ thuật rửa tiền tiên tiến, sử dụng stablecoin, tài chính phi tập trung (DeFi) và sự lừa dối do AI điều khiển, tạo ra ấn tượng sai về việc giảm tội phạm.

Kỷ nguyên của các hacker cá nhân và thị trường darknet mờ ám đã kết thúc. Cảnh quan ngày nay bị chi phối bởi các mạng lưới tội phạm mạng chuyên nghiệp, bao gồm các băng đảng gian lận, các hacker được nhà nước tài trợ và các vụ lừa đảo được AI hỗ trợ.

Mặc dù các khoản thanh toán tống tiền giảm 35% so với cùng kỳ năm trước, cuộc chiến chống lại tội phạm mạng vẫn đang tiếp diễn. Tội phạm đang chuyển từ Bitcoin (BTC) sang stablecoin, Monero (XMR) và các khai thác DeFi.

Stablecoin Nổi Lên Là Lựa Chọn Ưu Tiên Cho Các Giao Dịch Tiền Điện Tử Bất Hợp Pháp

Lịch sử, Bitcoin là đồng tiền ưa thích của các tội phạm mạng, nhưng điều này đã thay đổi vào năm 2022. Báo cáo mới nhất nêu bật sự chuyển dịch đáng kể sang stablecoin, hiện chiếm 63% tất cả các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp.

Sự ưu tiên cho stablecoin so với Bitcoin xuất phát từ tốc độ, thanh khoản và các lỗ hổng quy định của chúng, giúp dễ dàng và ít bị theo dõi hơn trong các giao dịch bất hợp pháp. Stablecoin cung cấp xử lý giao dịch ngay lập tức và sự ổn định được neo vào đô la Mỹ.

Việc sử dụng chúng khiến việc rửa tiền số lượng lớn trở nên dễ dàng hơn và khó theo dõi hơn do các chuyển giao nhanh chóng qua các mixer, cầu nối chuỗi chéo và các giao thức DeFi, hiệu quả che giấu nguồn gốc của các giao dịch và tránh bị phát hiện. Sự chuyển dịch này biểu thị xu hướng hướng tới các công cụ tài chính hiệu quả hơn trong hệ sinh thái tội phạm tiền điện tử.

Mặc dù vậy, các nhà phát hành stablecoin đang có hành động. Ví dụ, Tether đã đóng băng nhiều địa chỉ liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, thúc đẩy tội phạm tìm kiếm các lựa chọn thay thế như Monero, ví riêng tư và các phương án rửa tiền qua DeFi.

Các Khoản Thanh Toán Tống Tiền Giảm, Nhưng Tội Phạm Mạng Tiếp Tục Phát Triển

Mặc dù các khoản thanh toán tống tiền giảm 35% trong năm 2024, tình hình phức tạp hơn so với vẻ bề ngoài. Sự giảm này cho thấy rằng nạn nhân và các cơ quan quản lý đang có bước tiến, nhưng các nhóm tống tiền đang thích nghi.

Thay vì biến mất, các nhóm này đã tái thương hiệu, đa dạng hóa và phát triển. Sau khi một nhóm tống tiền lớn bị triệt phá, các nhóm nhỏ hơn đã tiếp nhận thành viên của họ, cho thấy sự kiên cường và khả năng thích nghi của các mạng lưới tội phạm mạng.

Một hình thức phổ biến khác của tội phạm tiền điện tử là thao túng thị trường, đặc biệt là trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Giao dịch rửa vẫn là một chiến thuật phổ biến, nơi các kẻ gian lận làm tăng khối lượng giao dịch để đánh lừa nhà đầu tư. Một trường hợp đáng chú ý liên quan đến một công ty đã nhận tội giao dịch rửa một token được sử dụng trong một chiến dịch trinh sát mạng.

Thị trường tiền điện tử tiếp tục bị ảnh hưởng bởi giao dịch rửa, khối lượng giả và các phương án pump-and-dump. Ước tính có 2,57 tỷ đô la trong khối lượng giao dịch bất hợp pháp đã được tạo ra thông qua các phương pháp này trong năm 2024.

Các phương án này tạo ra một cảm giác giả về nhu cầu, thường sử dụng các bot giao dịch tự động để mua và bán token nhanh chóng, làm tăng giá một cách nhân tạo. Hoạt động lừa đảo này đánh lừa các nhà đầu tư mới vào việc nghĩ rằng một dự án đang thu hút sự chú ý. Sự hấp dẫn của lợi nhuận nhanh chóng thu hút các nhà đầu tư không biết gì, chỉ để những người bên trong bán ra cổ phần của họ, khiến giá giảm mạnh và để lại cho các nhà đầu tư bán lẻ với các token mất giá. Chu kỳ "pump-and-dump" cổ điển này tiếp tục làm suy yếu lòng tin vào các thị trường tiền điện tử.

Trong năm 2024, 3,59% tất cả các token mới đã thể hiện hành vi rug-pull cổ điển.

Cuộc Chiến Chống Lại Tội Phạm Tiền Điện Tử Tiếp Tục

Báo cáo toàn diện cũng đi sâu vào sự gia tăng của các nền tảng rửa tiền dịch vụ, sự giảm sút trong doanh thu của thị trường darknet và việc sử dụng ngày càng tăng của AI trong các vụ lừa đảo tiền điện tử. Nó chi tiết cách các hacker Triều Tiên đạt được các vụ trộm kỷ lục, sự sụp đổ của các nhóm tống tiền lớn và các hành động quy định chống lại các phương án thao túng thị trường trị giá 2,57 tỷ đô la. Báo cáo minh họa sự phát triển của tội phạm và phản ứng toàn cầu, cung cấp các nghiên cứu trường hợp chi tiết và các phân tích pháp y.

Cuộc đấu tranh giữa các cơ quan quản lý và tội phạm giống như một trò chơi mèo vờn chuột, với một cuộc chạy đua vũ trang đang gia tăng. Khi stablecoin đóng vai trò lớn hơn trong rửa tiền, các quy định dự kiến sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn.

Trong khi đó, gian lận do AI điều khiển dự kiến sẽ phát triển theo cấp số nhân, với các vụ lừa đảo deepfake, các danh tính tổng hợp và các cuộc tấn công phishing tự động trở nên khó phát hiện hơn. Các chiến thuật tống tiền cũng đang phát triển, chuyển từ các khoản thanh toán tống tiền sang trộm cắp dữ liệu và tống tiền.

Khi các tội phạm mạng phát triển các phương pháp mới để gây áp lực lên nạn nhân, và các cơ quan thực thi pháp luật tăng cường nỗ lực của mình, cuộc chiến liên tục giữa các cơ quan quản lý và các diễn viên bất hợp pháp sẽ định hình tương lai của vai trò tiền điện tử trong tài chính toàn cầu.

Theo Cointelegraph

Tin khác