5 Tác Động Biến Đổi của Việc Token Hóa Tài Sản Thực Tế Đối Với Tài Chính Truyền Thống

Cải thiện thanh khoản cho các tài sản truyền thống không thanh khoản

Các tài sản không thanh khoản truyền thống thường liên quan đến thời gian giao dịch kéo dài và thời gian khóa vốn kéo dài. Ví dụ, đầu tư vào bất động sản và vốn cổ phần tư nhân thường làm cho vốn bị bất động trong thời gian dài.

Bằng cách token hóa các tài sản này và cho phép chúng được giao dịch trên blockchain, thanh khoản có thể đạt được gần như ngay lập tức. Cổ phần đã token hóa cung cấp nhiều linh hoạt hơn so với cấu trúc tài sản truyền thống, mở rộng phạm vi của các nhà đầu tư và người bán tiềm năng.

Các blockchain chuyên biệt, chẳng hạn như lớp 1 tập trung vào RWA Mantra Chain, cung cấp dịch vụ hỗ trợ các tài sản đã token hóa này. Thông qua Dịch vụ Token Mantra (MTS) của mình, các tổ chức có thể tạo, quản lý và chuyển giao RWAs đã token hóa một cách an toàn trong khi đảm bảo tuân thủ. Ngoài ra, sàn giao dịch phi tập trung của Mantra (Mantra DEX) cung cấp các nhóm thanh khoản ở cấp độ giao thức, giúp giảm khoảng cách giao dịch và tăng cường lòng tin thị trường.

Đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định toàn cầu

Bất động sản và vốn cổ phần tư nhân, là những ứng cử viên hàng đầu cho việc token hóa, là một phần của các lĩnh vực được quy định chặt chẽ. Điều này đòi hỏi các khung tuân thủ mạnh mẽ, bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt về Biết Khách Hàng của Bạn (KYC) và Chống Rửa Tiền (AML).

Với tính mới mẻ của công nghệ blockchain, các quy định liên quan đến việc token hóa rất khác nhau giữa các khu vực pháp lý. Việc điều hướng qua các cảnh quan quy định đa dạng này là thách thức nhưng cần thiết cho việc áp dụng toàn cầu RWAs đã token hóa.

Mô-đun nhận diện số của Mantra, DID, hợp tác với các thực thể địa phương và được quy định để cung cấp các kiểm tra nhận diện trên chuỗi đã được xác minh. Sau khi thực hiện các xác minh KYC, các thực thể này phát hành một NFT soulbound làm nhận diện số. Mô-đun này, sẽ được triển khai theo từng giai đoạn, hoạt động như cánh cửa cho các sản phẩm đã token hóa tuân thủ.

Redefining asset ownership: MANTRA's vision for the $50 billion RWA market

Giảm rào cản gia nhập thông qua việc phân mảnh tài sản và giao diện trực quan

Trước đây, các tài sản không thanh khoản thường yêu cầu các ngưỡng đầu tư cao, loại trừ nhiều nhà đầu tư tiềm năng và hạn chế phạm vi của thị trường.

Tuy nhiên, token hóa cho phép các nhà đầu tư mua các phần nhỏ của tài sản, chẳng hạn như bất động sản, mà trước đây không thể tiếp cận. Sự phân mảnh này giảm bớt rào cản gia nhập, thu hút cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, từ đó nâng cao tổng thể thanh khoản thị trường.

Mantra tập trung vào trải nghiệm người dùng để đơn giản hóa quá trình đầu tư, giải quyết rào cản về kiến thức. Với các giao diện ví thân thiện với người dùng, kiểm tra tuân thủ và luồng giao dịch trực quan, Mantra cho phép ngay cả những người mới vào tiền điện tử tham gia hiệu quả vào việc token hóa RWA.

Tăng cường tính minh bạch và hiệu quả giao dịch với khả năng tương tác blockchain

Sổ cái không thể thay đổi của blockchain ghi lại mọi giao dịch, đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu gian lận và lỗi thủ công. Điều này cho phép các bên liên quan và cơ quan quản lý xác minh quyền sở hữu và lịch sử giao dịch nhanh chóng, đơn giản hóa các quy trình tuân thủ.

Mantra Chain cải thiện điều này hơn nữa bằng cách tích hợp giao thức Giao Tiếp Liên Blockchain (IBC), cho phép chuyển giao tài sản liền mạch giữa các mạng khác nhau. Khả năng tương tác này thống nhất thanh khoản và đơn giản hóa các quy trình thanh toán.

Khác với tài chính truyền thống, nơi các khoản thanh toán có thể mất vài ngày hoặc thậm chí vài tuần, các quy trình dựa trên blockchain trên Mantra Chain diễn ra gần như ngay lập tức, cung cấp một lợi thế đáng kể trong thời kỳ thắt chặt tiền tệ.

Mở khóa các cơ hội tăng trưởng mới

Việc token hóa RWAs mở ra các con đường mới cho sự phát triển bằng cách loại bỏ các rào cản địa lý và tài chính, cho phép các doanh nghiệp và nhà đầu tư tiếp cận nguồn vốn rộng hơn. Bất kỳ người tham gia nào được xác minh với quyền truy cập internet đều có thể giao dịch các phần nhỏ kỹ thuật số này, cho phép cả doanh nghiệp nhỏ và tập đoàn toàn cầu tiếp cận một nhóm nhà đầu tư rộng hơn.

Khả năng tiếp cận toàn cầu này đặt nền tảng cho nhiều ứng dụng mới. Ví dụ, các nhà phát triển bất động sản có thể token hóa các tài sản để có được nguồn vốn nhanh chóng và đa dạng hơn, trong khi các công ty sản xuất điện và các nhà tài trợ hàng không có thể đơn giản hóa quản lý tài sản và thu hút các nhà đầu tư mới trên quy mô quốc tế.

Khung của Mantra hỗ trợ việc áp dụng ở cấp doanh nghiệp thông qua blockchain lớp-1 không cần phép của mình, cung cấp sự linh hoạt để phát triển các ứng dụng có phép được điều chỉnh theo các yêu cầu quy định cụ thể.

Mantra đã ra mắt mainnet của mình vào tháng 10 năm 2024 sau khi huy động được 11 triệu đô la. Dự án đã thiết lập các quan hệ đối tác với các nhà lãnh đạo chủ chốt trên nhiều ngành, bao gồm Google Cloud, DAMAC, Libre, MAG, Novus và Zand Bank.

Đưa RWAs vào DeFi

Ngoài việc mở rộng thị trường cho các tài sản trước đây không thanh khoản, việc token hóa RWA có thể đóng góp đáng kể vào sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) bằng cách tăng cường sự đa dạng của các tài sản và nâng cao thanh khoản.

"Tại Mantra, chúng tôi tập trung vào việc xây dựng một hệ sinh thái tài chính đáng tin cậy, dễ tiếp cận và hòa nhập thông qua token hóa," John Patrick Mullin, đồng sáng lập và CEO của Mantra, cho biết. "Dù là một tổ chức lớn hay một nhà vô địch cộng đồng nhỏ, chúng tôi nhằm cung cấp cho họ một blockchain lớp-1 RWA được xây dựng cho mục đích đáp ứng các tiêu chuẩn quy định thực tế."

Các ứng dụng của việc token hóa RWA đang liên tục mở rộng. Khi nhiều ngành công nghiệp nhận ra tiềm năng của tài sản trên chuỗi, các nền tảng như Mantra Chain có thể tiếp tục đẩy mạnh ranh giới của sự đổi mới, giúp RWAs củng cố vị trí vững chắc trong tài chính chủ lưu.