Australia Áp Dụng Quy Định Mới Cho Máy ATM Tiền Điện Tử Giữa Tình Trạng Lừa Đảo Gia Tăng

Cảnh sát Liên bang Australia báo cáo thiệt hại do lừa đảo vượt quá 3.1 triệu AUD qua máy ATM tiền điện tử trong một năm, gợi ý về một vấn đề có thể lớn hơn.

Cơ quan tình báo tài chính quốc gia của Australia đã đưa ra các hướng dẫn hoạt động mới và giới hạn giao dịch cho các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử nhằm đáp ứng sự gia tăng các vụ lừa đảo được báo cáo bởi cảnh sát liên bang.

Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC) đã thiết lập giới hạn 5,000 AUD cho các khoản tiền gửi và rút tiền mặt tại các máy ATM tiền điện tử. Các biện pháp bổ sung bao gồm cảnh báo lừa đảo, giám sát giao dịch tăng cường và yêu cầu kiểm tra khách hàng nghiêm ngặt hơn, như đã được thông báo trong một thông cáo báo chí gần đây.

Hiện tại, các giới hạn này chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử, nhưng AUSTRAC khuyến khích các sàn giao dịch tiền điện tử tại Australia xem xét áp dụng các hạn chế tương tự cho các giao dịch tiền mặt liên quan đến tiền điện tử.

Brendan Thomas, Giám đốc điều hành của AUSTRAC, cho biết các quy định mới này sẽ được xem xét và điều chỉnh liên tục khi cần thiết, để chống lại các hoạt động đáng ngờ phối hợp với lực lượng thực thi pháp luật và các nhà điều hành máy ATM.

Theo Thomas, những quy định này nhằm bảo vệ cá nhân khỏi các vụ lừa đảo và doanh nghiệp khỏi sự khai thác tội phạm bằng cách ngăn chặn tội phạm sử dụng máy ATM tiền điện tử.

“Trước những rủi ro và tổn hại này, chúng tôi cho rằng việc đảm bảo ngành đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu và giảm thiểu việc sử dụng sai mục đích máy ATM tiền điện tử là hoàn toàn cần thiết.”

Việc giới thiệu các quy định này theo sau một cuộc điều tra của lực lượng nhiệm vụ AUSTRAC, đã phân tích dữ liệu từ chín nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử. Các phát hiện cho thấy hầu hết người dùng trên 50 tuổi, chiếm gần 72% giá trị giao dịch.

Tiền điện tử, ATM, Australia, Lừa đảo, Rửa tiền — Các máy ATM tiền điện tử, như máy được chụp tại trung tâm mua sắm ở Sydney, cũng xuất hiện tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và một số cửa hàng thực phẩm.

Lực lượng nhiệm vụ, được thành lập vào tháng Chín năm trước, đã điều tra xem các máy ATM tiền điện tử có các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đầy đủ hay không.

Thomas bày tỏ lo ngại về sự quá đại diện của nhóm tuổi trên 50 trong các giao dịch chuyển đổi từ tiền mặt sang tiền điện tử, lưu ý rằng nhiều người trong độ tuổi từ 60 đến 70 có thể là nạn nhân của các vụ lừa đảo.

AUSTRAC báo cáo khoảng 150,000 giao dịch máy ATM tiền điện tử hàng năm tại Australia, với các giao dịch trị giá khoảng 275 triệu đô la, chủ yếu được sử dụng để mua Bitcoin (BTC), Tether (USDT), và Ether (ETH).

Hàng Triệu Đô La Bị Mất Do Lừa Đảo Máy ATM Tiền Điện Tử Chỉ Là “Phần Nổi Của Tảng Băng”

Cảnh sát Liên bang Australia (AFP) đã báo cáo vào ngày 3 tháng 6 rằng hệ thống báo cáo tội phạm mạng trực tuyến của quốc gia, ReportCyber, đã nhận được 150 báo cáo độc đáo về các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025.

Họ lưu ý rằng tổng thiệt hại vượt quá 3.1 triệu AUD, điều mà họ tin rằng “có thể chỉ là phần nổi của tảng băng.”

Chỉ huy Graeme Marshall của AFP cho biết nhiều nạn nhân của lừa đảo máy ATM tiền điện tử không nhận ra tình trạng của mình, không chắc cách báo cáo vụ lừa đảo, hoặc cảm thấy xấu hổ vì bị lừa.

“Kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật tinh vi để lấy tiền từ nạn nhân. Chúng tôi khuyến khích mọi người chia sẻ câu chuyện của mình với gia đình và bạn bè để nâng cao nhận thức và giúp ngăn chặn người khác trở thành nạn nhân,” ông nói.

Thị trường máy ATM tiền điện tử của Australia ban đầu phát triển chậm nhưng đã trải qua một sự gia tăng về sự chấp nhận vào cuối năm 2022, được thúc đẩy bởi sự quan tâm của khu vực tư nhân.

Quốc gia này hiện xếp hạng là trung tâm lớn thứ ba cho máy ATM tiền điện tử trên toàn cầu, với 1,819 máy ATM hiện tại được lắp đặt, tăng đáng kể từ 67 vào tháng 8 năm 2022.