Australia Đề Xuất Quy Định Nghiêm Ngặt Hơn Về Tiền Điện Tử Để Chống Tội Phạm Tài Chính

Australia nhắm đến việc tăng cường các quy định về Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố (AML/CTF), nhắm vào các sàn giao dịch tiền điện tử, dịch vụ pháp lý và bất động sản để đối phó với các tội phạm tài chính.

Australia đã đề xuất một kế hoạch cho các quy tắc Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố (AML/CTF) nghiêm ngặt hơn nhằm tăng cường giám sát lĩnh vực tiền điện tử và chống lại tội phạm tài chính.

Đề xuất này, được trình bày bởi Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC), theo sau các sửa đổi gần đây đối với Đạo luật AML/CTF được quốc hội thông qua vào tháng 11.

Khung mới được thiết kế để giải quyết các khoảng trống quy định, tăng cường giám sát các lĩnh vực có rủi ro cao, củng cố các biện pháp xác minh khách hàng (CDD), áp đặt các yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt hơn và thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt hơn cho doanh nghiệp.

Các quy tắc dự thảo mở cho phản hồi công chúng cho đến ngày 14 tháng 2 năm 2025. AUSTRAC đang mời các bên liên quan trong ngành, đặc biệt là những người trong lĩnh vực tiền điện tử và tài chính, đóng góp ý kiến để giúp định hình phiên bản cuối cùng của khung này.

Tăng Cường Giám Sát Quy Định

Các cải cách được đề xuất mở rộng giám sát quy định để bao gồm các lĩnh vực có rủi ro cao như các sàn giao dịch tiền điện tử, dịch vụ pháp lý và doanh nghiệp bất động sản.

Những cập nhật này sẽ yêu cầu tăng cường xác minh khách hàng, các định nghĩa rõ ràng hơn về nhóm báo cáo và tuân thủ nghiêm ngặt hơn Quy tắc Du lịch đối với các chuyển khoản quốc tế.

Theo khung mới, các doanh nghiệp được yêu cầu xác minh danh tính khách hàng thông qua các quy trình dựa trên rủi ro, giám sát các giao dịch đáng ngờ và đảm bảo tính minh bạch trong việc chuyển tài sản xuyên biên giới.

Giảm Gánh Nặng Tuân Thủ

Khung này cũng nhằm giảm bớt gánh nặng tuân thủ bằng cách chuyển sang cách tiếp cận dựa trên kết quả, chuyển dịch từ mô hình hiện tại mang tính quy định.

Sự chuyển dịch này sẽ cho phép các doanh nghiệp tùy chỉnh các chiến lược tuân thủ theo quy mô, cấu trúc và hồ sơ rủi ro của họ, đồng thời duy trì các tiêu chuẩn nghiêm ngặt.

Đề xuất bao gồm việc giới thiệu Quy tắc Chung AML/CTF 2025 và Quy tắc Miễn trừ AML/CTF 2007, nhằm duy trì các miễn trừ cần thiết từ chế độ trước đây và loại bỏ các yêu cầu đã lỗi thời để đảm bảo sự ổn định và liên tục.

Bước Tiếp Theo

AUSTRAC đã mở khung dự thảo cho phản hồi từ các bên liên quan từ ngày 11 tháng 12 đến ngày 14 tháng 2 năm 2025, bao gồm ý kiến từ các tổ chức tài chính, chuyên gia pháp lý và các sàn giao dịch tiền điện tử.

Đề xuất này là một phần của xu hướng rộng lớn hơn về việc tăng cường giám sát quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử bởi các cơ quan Australia, được nhấn mạnh bằng việc thành lập gần đây một lực lượng đặc nhiệm vào ngày 6 tháng 12 để giải quyết các vấn đề với các nhà cung cấp ATM tiền điện tử.

Lực lượng đặc nhiệm nhằm đảm bảo rằng các nhà điều hành ATM tiền điện tử tuân thủ các tiêu chuẩn tối thiểu, từ đó giảm thiểu rủi ro của các hoạt động tài chính bất hợp pháp thông qua các máy này, đánh dấu nỗ lực đầu tiên của quốc gia nhằm hạn chế việc sử dụng tiền điện tử cho mục đích tội phạm.

Theo Cointelegraph

Tin khác