Coinme bị phạt 300.000 USD vì vi phạm quy định về ATM tiền điện tử của California
Hành động này đánh dấu lần thực thi đầu tiên theo Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California, thể hiện cam kết của bang trong việc điều chỉnh các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Nhà điều hành ATM tiền điện tử có trụ sở tại Seattle, Coinme, đã đồng ý nộp phạt 300.000 USD vì đã vượt quá giới hạn giao dịch hàng ngày do California quy định cho các ATM tiền điện tử.
Luật California giới hạn các giao dịch ATM tiền điện tử ở mức 1.000 USD mỗi khách hàng mỗi ngày. Coinme cũng đã không cung cấp các thông báo cần thiết trên biên lai khách hàng tại các kiosk của mình trong các cửa hàng tạp hóa và tiện ích trên toàn California, theo Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California.
Trường hợp này đánh dấu hành động thực thi đầu tiên của DFPI theo Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California.
Như một phần của thỏa thuận, Coinme sẽ nộp phạt, bao gồm 51.700 USD tiền bồi thường cho một cư dân California cao tuổi người được cho là đã bị lừa đảo.
KC Mohseni, một ủy viên của DFPI, tuyên bố rằng hành động thực thi này nên được coi là một 'thông điệp mạnh mẽ' cho các nhà điều hành kiosk tiền điện tử, nhấn mạnh sự nghiêm túc của bang trong việc đảm bảo các công ty tài sản kỹ thuật số tuân thủ các quy định nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi các hành vi lừa đảo.
Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử gia tăng
DFPI lưu ý rằng các kẻ lừa đảo thường dụ dỗ nạn nhân mua tài sản tiền điện tử tại các ATM và chuyển tiền trực tiếp vào ví của những kẻ lừa đảo.
Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số, được giới thiệu vào năm 2023, nhằm giảm thiểu những rủi ro này thông qua các quy định về nhà điều hành kiosk.
Trong một báo cáo gần đây của FBI, gần 11.000 khiếu nại liên quan đến các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử đã được nộp vào năm 2024, dẫn đến thiệt hại vượt quá 246 triệu USD, đánh dấu mức tăng 31% so với năm trước. Một phần đáng kể trong số các nạn nhân này trên 60 tuổi.
Cấm ATM tiền điện tử ở Washington
Spokane, thành phố lớn thứ hai ở Washington, đã đi xa hơn bằng cách cấm các ATM tiền điện tử để bảo vệ công dân của mình khỏi các vụ lừa đảo và rửa tiền. Cảnh sát địa phương đã báo cáo rằng tiền từ các kiosk này thường kết thúc ở các quốc gia như Trung Quốc, Triều Tiên và Nga.
Chiến dịch chống gian lận ATM tiền điện tử ở Úc
Ở Úc, cảnh sát liên bang đã liên hệ với hơn 90 cá nhân trong khuôn khổ một chiến dịch chống lại việc sử dụng tội phạm của các ATM tiền điện tử, nhắm vào cả nạn nhân và những người bị nghi ngờ phạm tội.
Ở Texas, một cảnh sát trưởng quận đã sử dụng dụng cụ cắt điện trên một kiosk tiền điện tử địa phương sau khi một gia đình báo cáo mất 25.000 USD do bị lừa đảo.
Theo Cointelegraph
Tin khác
