EU Đặt Ra Hướng Dẫn Tuân Thủ Mới Cho Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Tiền Điện Tử và Thanh Toán
Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử và dịch vụ thanh toán phải triển khai hệ thống sàng lọc để tuân thủ các biện pháp hạn chế của EU trong quá trình chuyển tiền.
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), chịu trách nhiệm giải quyết các điểm yếu trong lĩnh vực ngân hàng, đã công bố hai bộ hướng dẫn. Những hướng dẫn này bao gồm các chỉ dẫn cụ thể cho nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSPs) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs).
Vào ngày 14 tháng 11, EBA đã phát hành các hướng dẫn chi tiết về nghĩa vụ của PSPs và CASPs trong việc tuân thủ các biện pháp hạn chế của EU và quốc gia khi chuyển tiền và tiền điện tử. EBA tuyên bố rằng những hướng dẫn này rất quan trọng để thực hiện hiệu quả các lệnh trừng phạt của EU và quốc gia. EBA nhấn mạnh:
“Những Hướng Dẫn này làm rõ cách các chính sách và thủ tục biện pháp hạn chế tương tác với các khung quản trị và quản lý rủi ro rộng hơn của các tổ chức tài chính, để tránh các rủi ro hoạt động và pháp lý cho các tổ chức tài chính và đảm bảo thực hiện hiệu quả các biện pháp hạn chế.”
EBA chỉ ra rằng các thiếu sót trong kiểm soát, chính sách nội bộ và thủ tục có thể khiến các tổ chức tài chính, bao gồm PSPs và CASPs, phải đối mặt với rủi ro pháp lý và danh tiếng.
Hơn nữa, những thiếu sót này trong các tổ chức tài chính có thể làm giảm hiệu quả của các biện pháp hạn chế của EU, có thể dẫn đến việc lách luật và ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ sinh thái tài chính của EU.
Các hướng dẫn sẽ có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2025.
Nhà Cung Cấp Tiền Điện Tử Phải Tuân Thủ Các Biện Pháp Hạn Chế Của EU
Theo EBA, PSPs và CASPs tham gia vào việc chuyển tiền hoặc tiền điện tử phải áp dụng hệ thống sàng lọc đáng tin cậy để đáp ứng nghĩa vụ của họ theo các biện pháp hạn chế của EU.
Các hướng dẫn yêu cầu PSPs và CASPs phải sàng lọc thông tin để quản lý rủi ro từ các thực thể hoặc cá nhân có khả năng vi phạm các biện pháp hạn chế của EU. Ngoài ra, họ cũng phải giải quyết rủi ro từ người dùng cố gắng lách các biện pháp này.
Cơ Sở Pháp Lý và Bối Cảnh Của Các Hướng Dẫn
EBA lưu ý rằng vào năm 2021, Ủy ban Châu Âu đã giới thiệu một gói lập pháp để cải cách khung Chống Rửa Tiền (AML) và Chống Tài Trợ Khủng Bố (CFT) của EU. Gói này bao gồm các đề xuất về quy tắc mới liên quan đến thông tin trong việc chuyển tiền và tiền điện tử.
Những quy định này đã được thông qua vào ngày 9 tháng 6 năm 2023 và sẽ có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Chúng cũng yêu cầu EBA phát hành các hướng dẫn để hỗ trợ các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định sắp tới.
Theo Cointelegraph
Tin khác
