EU sẽ cấm tiền điện tử ẩn danh và mã thông báo bảo mật vào năm 2027
Bắt đầu từ năm 2027, Liên minh châu Âu sẽ thực thi các quy định chống rửa tiền (AML) mới cấm các tài khoản tiền điện tử ẩn danh và các đồng tiền bảo mật, ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ và tính ẩn danh của mã thông báo.
Liên minh châu Âu đang chuẩn bị giới thiệu các quy định chống rửa tiền (AML) toàn diện sẽ cấm các mã thông báo bảo mật và các tài khoản tiền điện tử ẩn danh bắt đầu từ năm 2027.
Theo Quy định Chống Rửa Tiền mới (AMLR), các tổ chức tín dụng, các tổ chức tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) sẽ bị cấm duy trì các tài khoản ẩn danh hoặc giao dịch với các loại tiền điện tử bảo mật.
“Điều 79 của AMLR quy định các lệnh cấm nghiêm ngặt đối với các tài khoản ẩn danh [...]. Các tổ chức tín dụng, các tổ chính tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử bị cấm duy trì các tài khoản ẩn danh,” như được nêu trong Sổ tay AML, được xuất bản bởi Sáng kiến Tiền điện tử châu Âu (EUCI).
Quy định này là một phần của khung AML rộng lớn hơn bao gồm các tài khoản ngân hàng và thanh toán, sổ tiết kiệm, hộp an toàn, “các tài khoản tài sản tiền điện tử cho phép ẩn danh hóa giao dịch,” và “các tài khoản sử dụng các đồng tiền tăng cường ẩn danh.”
“Các quy định (AMLR, AMLD và AMLAR) hiện đã được hoàn tất, và những gì còn lại là ‘chi tiết nhỏ’ — việc diễn giải một số yêu cầu thông qua các hành động thực hiện và ủy quyền,” Vyara Savova, người dẫn đầu chính sách cấp cao tại EUCI, giải thích.
Cô ấy còn lưu ý rằng phần lớn việc thực hiện sẽ được quản lý thông qua các hành động thực hiện và ủy quyền, chủ yếu do Cơ quan Ngân hàng châu Âu xử lý:
“Điều này có nghĩa là EUCI vẫn đang hoạt động tích cực trên các hành động cấp hai này bằng cách cung cấp phản hồi cho các cuộc tham vấn công khai, vì một số chi tiết thực hiện vẫn chưa được hoàn tất.”
“Tuy nhiên, khung rộng lớn đã được thiết lập, vì vậy các dự án tiền điện tử tập trung (CASPs theo MiCA) cần xem xét điều này khi hình thành các quy trình và chính sách nội bộ của họ,” Savova kết luận.
EU sẽ tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử
Theo khung quy định mới, các CASPs hoạt động ít nhất tại sáu quốc gia thành viên sẽ nằm dưới sự giám sát trực tiếp của AML.
Trong giai đoạn đầu, AMLA dự định chọn 40 thực thể, đảm bảo ít nhất một thực thể cho mỗi quốc gia thành viên, theo Sổ tay AML của EUCI. Quá trình lựa chọn dự kiến sẽ bắt đầu vào ngày 1 tháng 7 năm 2027.
AMLA sẽ áp dụng “ngưỡng quan trọng” để đảm bảo rằng chỉ những công ty có hoạt động đáng kể trên nhiều khu vực pháp lý mới được xem xét cho sự giám sát trực tiếp.
Các ngưỡng này bao gồm yêu cầu “ít nhất 20.000 khách hàng cư trú tại quốc gia thành viên chủ nhà,” hoặc tổng khối lượng giao dịch vượt quá 50 triệu euro (56 triệu đô la).
Các biện pháp khác bao gồm việc bắt buộc thực hiện kiểm tra khách hàng đối với các giao dịch trên 1.000 euro (1.100 đô la).
Những phát triển này phản ánh nỗ lực liên tục của EU nhằm tăng cường giám sát quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, dựa trên các sáng kiến trước đây như Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA).
Theo Cointelegraph
Tin khác
