Người đàn ông California kiện ba ngân hàng châu Á vì vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá 1 triệu đô

Ken Liem, cư dân California, đã nộp đơn kiện ba ngân hàng châu Á, cáo buộc họ đã không thực hiện các kiểm tra cần thiết có thể ngăn chặn kẻ lừa đảo chiếm đoạt gần 1 triệu đô la của ông.

Một cư dân California đang tiến hành hành động pháp lý chống lại ba ngân hàng có trụ sở tại châu Á, cáo buộc họ đã không thực hiện các kiểm tra cơ bản có thể ngăn chặn kẻ lừa đảo tiền điện tử chiếm đoạt gần 1 triệu đô la của ông.

Trong một vụ kiện được nộp tại tòa án quận California vào ngày 31 tháng 12 năm 2024, các luật sư của Ken Liem lập luận rằng khách hàng của họ đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo 'giết heo' sau khi được tiếp cận trên LinkedIn vào tháng 6 năm 2023 với cơ hội đầu tư tiền điện tử.

Liem đã bị thuyết phục chuyển tiền trong nhiều tháng cho những kẻ lừa đảo dưới vỏ bọc rằng họ sẽ đầu tư thay mặt ông.

Các luật sư của ông cáo buộc rằng số tiền đã được gửi vào các tài khoản tại các ngân hàng ở Hồng Kông là Fubon Bank và Chong Hing Bank, cũng như ngân hàng DBS có trụ sở tại Singapore. Sau đó, các kẻ lừa đảo đã chuyển số tiền này sang các tài khoản bên thứ ba khác.

Vụ kiện cáo buộc các ngân hàng đã không thực hiện các kiểm tra đầy đủ về Biết Khách Hàng (KYC), Chống Rửa Tiền và các tiêu chuẩn khác mà lẽ ra đã phải phát hiện ra các lo ngại về chủ tài khoản, có thể ngăn chặn họ mở tài khoản.

Các luật sư lập luận rằng các ngân hàng có khả năng biết rằng có "xác suất cao" rằng chủ tài khoản "có ý định lừa đảo nạn nhân," vì một cuộc kiểm tra đơn giản "sẽ tiết lộ hoàn toàn thiếu bằng chứng đáng tin cậy rằng các hoạt động kinh doanh của họ là hợp pháp hoặc hợp lệ."

"Các bị đơn ngân hàng dường như đã làm ngơ đối với các khoản tiền bất hợp pháp chuyển từ Hoa Kỳ đến nhiều thực thể châu Á mà họ lưu ký và xử lý," các luật sư của Liem tuyên bố trong vụ kiện.

"Và do đó đã hỗ trợ trong việc rút ra hàng trăm ngàn đô la, nếu không phải là hàng triệu đô la, đã tài trợ cho các vụ lừa đảo giết heo."

Vụ kiện cũng cáo buộc các ngân hàng không tuân thủ Đạo luật Bí mật Ngân hàng của Hoa Kỳ, yêu cầu các tổ chức tài chính phải duy trì hồ sơ chi tiết về các giao dịch tài chính và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Các luật sư của Liem lập luận rằng các ngân hàng phải tuân thủ đạo luật này vì DBS duy trì một chi nhánh ở California, và Fubon và Chong Hing đã xử lý các giao dịch qua tài khoản ngân hàng của Liem tại ngân hàng Wells Fargo của Hoa Kỳ.

Vụ kiện cũng nêu tên các thực thể kinh doanh có trụ sở tại Hồng Kông đã mở các tài khoản — Richou Trade, FFQI Trade, Xibing, và Weidel — cáo buộc họ đã chuyển hướng bất hợp pháp các khoản tiền của Liem sang các tài khoản bên thứ ba.

Họ cũng bị cáo buộc đã tuyên bố sai rằng các khoản tiền sẽ được sử dụng cho các khoản đầu tư tiền điện tử. Các luật sư của Liem đang yêu cầu một phiên tòa xét xử bởi bồi thẩm đoàn và ít nhất 3 triệu đô la tiền bồi thường.

Fubon Bank, Chong Hing Bank và DBS Bank không phản hồi ngay lập tức yêu cầu bình luận.

Richou Trade, FFQI Trade, Xibing và Weidel không thể liên lạc được để bình luận vào thời điểm công bố.

Theo Cointelegraph

Tin khác