Thanh Toán Bằng Tiền Điện Tử Ở Nước Ngoài: Hợp Pháp Dù Bị Cấm Trong Nước

Mặc dù bị cấm thanh toán bằng tiền điện tử trong nước ở nhiều quốc gia, việc sử dụng tiền điện tử ở nước ngoài có thể là hợp pháp. Tuy nhiên, những sự chồng chéo pháp lý này có thể thu hút sự giám sát từ các nhà quản lý toàn cầu như FATF.

Việc sử dụng stablecoin cho các khoản thanh toán tiền điện tử đã chứng kiến sự gia tăng phổ biến trong những năm gần đây, với nhiều công ty toàn cầu đã áp dụng các phương thức thanh toán mới này.

Bất chấp xu hướng này, thanh toán bằng tiền điện tử vẫn bị cấm đối với người dùng bán lẻ ở nhiều quốc gia, bao gồm Trung Quốc, Indonesia, Nga, Thổ Nhĩ Kỳ và các quốc gia khác.

Tuy nhiên, việc sử dụng tiền điện tử để thanh toán cho các dịch vụ ở nước ngoài có thể vẫn được phép theo luật pháp tại các khu vực pháp lý này, theo các chuyên gia pháp lý và những người theo dõi quy định về tiền điện tử.

“Theo quy tắc chung, luật pháp của một quốc gia chỉ áp dụng cho các sự kiện xảy ra trong quốc gia đó hoặc đối với công dân của mình,” Meric Paldimoglu, một luật sư tại Thổ Nhĩ Kỳ và đối tác quản lý của Paldimoglu Law Firm, cho biết.

Người Dân Nga và Thổ Nhĩ Kỳ Có Thể Sử Dụng Tiền Điện Tử Cho Dịch Vụ Nước Ngoài?

Vào đầu tháng 6 năm 2025, công ty du lịch Georgia Tripzy đã bắt đầu chấp nhận thanh toán bằng stablecoin USDT của Tether thông qua cơ sở hạ tầng CityPay, cho phép khách hàng quốc tế đặt dịch vụ bằng stablecoin này.

“Chúng tôi bắt đầu chấp nhận tiền điện tử để cung cấp cho khách hàng của mình nhiều sự tự do và tiện lợi hơn trong việc thanh toán,” một người phát ngôn của Tripzy cho biết. “Điều này đặc biệt liên quan đến khách từ các quốc gia có hạn chế về tiền tệ hoặc chỉ dành cho những người coi trọng tốc độ giao dịch,” người phát ngôn thêm vào.

Với việc Georgia phụ thuộc vào du lịch từ các quốc gia như Nga và Thổ Nhĩ Kỳ - nơi thanh toán bằng tiền điện tử bị hạn chế đối với cư dân - tính năng mới này đặt ra câu hỏi về tính hợp pháp của các khoản thanh toán xuyên biên giới cho du khách từ các khu vực pháp lý này.

Tuy nhiên, không có luật nào cấm rõ ràng việc sử dụng tiền điện tử cho các khoản thanh toán được thực hiện ở nước ngoài.

“Luật Liên bang Nga số 259 về Tài sản Tài chính Kỹ thuật số chưa bao giờ cấm việc sử dụng tiền điện tử cho các khoản thanh toán được thực hiện bên ngoài Nga,” Yuriy Brisov, người sáng lập D&A CryptoMap, cho biết. Ông lưu ý rằng các luật pháp hiện tại của Nga chỉ cấm cư dân chấp nhận tiền điện tử cụ thể cho các mục đích hợp đồng.

Paldimoglu cũng chia sẻ quan điểm tương tự khi thảo luận về vấn đề này liên quan đến luật pháp Thổ Nhĩ Kỳ.

“Khi một công dân Thổ Nhĩ Kỳ mua sắm từ một công ty có trụ sở ở nước ngoài, luật pháp Thổ Nhĩ Kỳ không áp dụng,” luật sư giải thích. Ông chỉ ra rằng Quy định về Việc Không Sử Dụng Tài Sản Tiền Điện Tử trong Thanh Toán cụ thể áp dụng cho các tổ chức thanh toán và tiền điện tử được cấp phép hoạt động tại Thổ Nhĩ Kỳ.

“Vì vậy, việc công dân Thổ Nhĩ Kỳ mua sắm trên các trang web nước ngoài là hợp pháp, và tôi không tin rằng điều này sẽ gây ra bất kỳ vấn đề nào giữa Georgia và Thổ Nhĩ Kỳ,” ông thêm vào.

Sự Chồng Chéo Quy Định Thu Hút Sự Chú Ý Toàn Cầu

Mặc dù những sự chồng chéo quy định này không tạo ra xung đột rõ ràng giữa các khu vực pháp lý cho phép thanh toán bằng tiền điện tử và những khu vực không cho phép, chúng có khả năng thu hút sự chú ý của các cơ quan toàn cầu, theo Brisov.

“Nếu các công ty Georgia, như Tripzy, bắt đầu chấp nhận tiền điện tử từ du khách Nga, điều này có thể được coi tại Brussels như một lỗ hổng,” ông nói, thêm vào:

“Nếu Tripzy chỉ bán tour du lịch đến Georgia hoặc các quốc gia khác không áp đặt hoặc ủng hộ các lệnh trừng phạt của Nga, nó sẽ hoàn toàn tuân thủ. Tuy nhiên, nếu Georgia trở thành cửa ngõ ra thế giới cho tiền của Nga, nó sẽ phải đối mặt với áp lực quốc tế và phải chọn phe.”

Một công ty du lịch đơn lẻ có thể không kích hoạt các lệnh trừng phạt từ các cơ quan châu Âu, Brisov gợi ý. Tuy nhiên, nếu có các mẫu hình xuất hiện, phản ứng có thể leo thang - không phải từ Nga mà từ hệ thống toàn cầu thực thi tuân thủ, ông suy đoán.

FATF Cảnh Báo Về Việc Sử Dụng Stablecoin Bất Hợp Pháp

Nhận xét của Brisov phù hợp với các cảnh báo gần đây từ Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) về vai trò ngày càng tăng của stablecoin trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp.

“Từ năm 2024, việc sử dụng stablecoin bởi các diễn viên bất hợp pháp, bao gồm các diễn viên DPRK và những người tài trợ khủng bố, đã tăng lên, với hầu hết các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi hiện nay liên quan đến stablecoin,” FATF tuyên bố trong một bản cập nhật về việc thực hiện các biện pháp Chống Rửa Tiền (AML) trong tiền điện tử.

Cơ quan này cũng cung cấp một báo cáo chi tiết về các biện pháp AML khác nhau được thực hiện bởi các quốc gia thành viên FATF và các khu vực pháp lý khác và cam kết cung cấp một báo cáo nhắm mục tiêu về stablecoin trong quý đầu tiên của năm 2026.

Theo Cointelegraph

Tin khác