Thượng nghị sĩ Wisconsin giới thiệu dự luật để chống gian lận ATM tiền điện tử
Nhằm điều chỉnh và giảm thiểu gian lận liên quan đến ATM tiền điện tử, các thượng nghị sĩ Wisconsin đã giới thiệu một dự luật tương tự như dự luật trước đó từ hạ viện của bang.
Các nhà lập pháp tại Wisconsin đã giới thiệu một dự luật tại Thượng viện bang để đối phó với vấn đề gian lận ngày càng tăng liên quan đến ATM tiền điện tử. Điều này theo sau một dự luật trước đó đã được nộp tại hạ viện nhằm hạn chế các hoạt động như vậy.
Thượng nghị sĩ Kelda Roys, cùng với sáu dân chủ khác, đã giới thiệu Dự luật Thượng viện 386 vào thứ Hai. Dự luật này hoạt động như một dự luật đồng hành với Dự luật Hạ viện 384, được đại diện dân chủ Ryan Spaude giới thiệu vào ngày 31 tháng 7.
Theo dự luật đề xuất, các nhà điều hành ATM tiền điện tử hoặc kiosk phải có giấy phép truyền tiền để hoạt động trong bang. Họ cũng được yêu cầu thu thập thông tin người dùng, bao gồm tên, ngày sinh, số điện thoại, địa chỉ và email.
Việc giới thiệu các dự luật giống nhau ở cả hai viện là một động thái chiến lược để tăng cường cơ hội trở thành luật và đẩy nhanh quá trình lập pháp, cho phép cả hai viện xem xét đồng thời.
Wisconsin Tìm Cách Thông Báo Cho Người Dùng ATM Tiền Điện Tử
Các dự luật yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải thu thập giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe, từ khách hàng của họ. Họ cũng phải chụp ảnh khách hàng cho mỗi giao dịch.
Việc xác minh danh tính khách hàng là bắt buộc cho mỗi giao dịch, với giới hạn giao dịch hàng ngày được đặt ở mức 1.000 đô la mỗi người dùng.
Dự luật cũng yêu cầu phải đặt nhãn cảnh báo về khả năng gian lận một cách dễ thấy ở mặt trước của máy.
ATM tiền điện tử thường áp dụng phí cao hơn so với các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến. Các dự luật đề xuất giới hạn phí, giới hạn ở mức phí cố định 5 đô la hoặc 3% giá trị giao dịch, tùy theo mức nào cao hơn.
Ngoài ra, các nhà điều hành phải hoàn trả đầy đủ cho khách hàng nếu một ATM liên quan đến giao dịch gian lận, chẳng hạn như đến một kẻ lừa đảo, hoặc nếu cơ quan thực thi pháp luật xác nhận giao dịch là gian lận trong vòng 30 ngày.
FinCEN Cảnh Báo Về Lừa Đảo ATM Tiền Điện Tử
Vào ngày 4 tháng 8, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) đã phát hành một thông báo cho các tổ chức tài chính, thúc giục họ báo cáo các hoạt động đáng ngờ liên quan đến ATM tiền điện tử.
Giám đốc FinCEN Andrea Gacki đã nhấn mạnh sự lợi dụng các kiosk tiền điện tử có thể chuyển đổi bởi tội phạm, nói rằng, "Tội phạm không ngừng nỗ lực để đánh cắp tiền từ nạn nhân, và họ đã học cách khai thác các công nghệ sáng tạo như kiosk CVC."
FinCEN đã xác định gian lận, tội phạm mạng và buôn bán ma túy là các hoạt động bất hợp pháp chính được thực hiện thông qua ATM tiền điện tử.
Cơ quan này cũng lưu ý rằng người cao tuổi đặc biệt dễ bị tổn thương trước các trò lừa đảo trong đó kẻ gian giả danh nhân viên ngân hàng, hỗ trợ kỹ thuật hoặc đại diện dịch vụ khách hàng.
Nỗ Lực Toàn Cầu Để Điều Chỉnh ATM Tiền Điện Tử
Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang nhắm vào ATM tiền điện tử do lo ngại về việc sử dụng chúng trong các hoạt động tội phạm.
Vào ngày 17 tháng 7, New Zealand đã cấm ATM tiền điện tử trên toàn quốc, viện dẫn việc sử dụng chúng trong rửa tiền và tài trợ cho tội phạm.
Tại Anh, các cơ quan quản lý đã thu giữ bảy ATM tiền điện tử và bắt giữ hai cá nhân ở phía tây nam London vào tháng 7, nghi ngờ rửa tiền và hoạt động bất hợp pháp của sàn giao dịch tiền điện tử.
Grosse Pointe Farms, một thị trấn nhỏ gần Detroit, Michigan, đã tiến hành quy định trước đối với ATM tiền điện tử, mặc dù không có ATM nào trong khu vực.
Theo Cointelegraph
Tin khác
