Tiền điện tử là một trong những lĩnh vực bị ngân hàng từ chối dịch vụ bởi 9 ngân hàng lớn: Cơ quan quản lý Mỹ

Văn phòng Kiểm toán viên Tiền tệ báo cáo rằng tiền điện tử là một trong nhiều ngành nghề bị các ngân hàng từ chối dịch vụ, và họ có thể chuyển kết quả điều tra cho Bộ Tư pháp.

Chín ngân hàng lớn nhất của Mỹ đã hạn chế các dịch vụ tài chính đối với các ngành nghề chính trị tranh cãi, bao gồm tiền điện tử, từ năm 2020 đến 2023, theo các phát hiện sơ bộ của Văn phòng Kiểm toán viên Tiền tệ.

Cơ quan quản lý ngân hàng cho biết vào thứ Tư rằng các phát hiện ban đầu cho thấy các ngân hàng lớn đã phân biệt không phù hợp giữa các khách hàng trong việc cung cấp dịch vụ tài chính dựa trên các hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ trong khoảng thời gian ba năm.

Các ngân hàng hoặc đã thực hiện các chính sách hạn chế truy cập ngân hàng hoặc yêu cầu các đánh giá và phê duyệt nâng cao trước khi cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng nhất định, cơ quan quản lý cho biết, mà không đưa ra chi tiết cụ thể.

Cơ quan quản lý đã khởi xướng cuộc xem xét sau một lệnh hành pháp chỉ đạo xem xét liệu các ngân hàng có từ chối dịch vụ hoặc phân biệt đối xử với cá nhân dựa trên niềm tin chính trị hoặc tôn giáo của họ hay không.

Các nhà phát hành và sàn giao dịch tiền điện tử bị ảnh hưởng bởi các hạn chế

Báo cáo cho thấy ngoài tiền điện tử, các lĩnh vực phải đối mặt với hạn chế ngân hàng bao gồm thăm dò dầu khí, khai thác than, súng đạn, nhà tù tư nhân, nhà sản xuất thuốc lá và thuốc lá điện tử, cũng như giải trí người lớn.

Hành động của các ngân hàng đối với tiền điện tử bao gồm các hạn chế đối với các nhà phát hành, sàn giao dịch hoặc quản trị viên, thường được quy cho các vấn đề tội phạm tài chính.

Thật không may khi các ngân hàng lớn nhất của quốc gia nghĩ rằng các chính sách từ chối dịch vụ có hại này là cách sử dụng phù hợp cho giấy phép và sức mạnh thị trường được chính phủ cấp.

Mặc dù nhiều chính sách này được thực hiện công khai và thậm chí được công bố, một số ngân hàng vẫn tiếp tục khẳng định rằng họ không tham gia vào việc từ chối dịch vụ.

Cơ quan quản lý đã xem xét JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank, các ngân hàng quốc gia lớn nhất mà họ quản lý.

Cơ quan quản lý báo cáo rằng họ đang tiếp tục cuộc điều tra và có thể chuyển kết quả cho Bộ Tư pháp.

Báo cáo về việc từ chối dịch vụ của OCC còn nhiều hạn chế

Nick Anthony, một nhà phân tích chính sách tại một tổ chức tư tưởng tự do, cho biết trong một tuyên bố rằng báo cáo này còn nhiều hạn chế và không đề cập đến các nguyên nhân phổ biến nhất của việc từ chối dịch vụ.

Báo cáo chỉ trích các ngân hàng vì cắt đứt quan hệ với các khách hàng tranh cãi, nhưng không đề cập đến việc các cơ quan quản lý đánh giá rõ ràng các ngân hàng dựa trên danh tiếng của họ.

Liên quan: Hãy trưởng thành... Chúng tôi từ chối dịch vụ cho Đảng Dân chủ, chúng tôi từ chối dịch vụ cho Đảng Cộng hòa: Giám đốc điều hành JPMorgan

Điều làm tình hình tồi tệ hơn, báo cáo dường như đổ lỗi cho các ngân hàng vì cắt đứt quan hệ với các công ty tiền điện tử, nhưng không đề cập đến việc các cơ quan quản lý đã yêu cầu các ngân hàng tránh xa các công ty này.

Các thành viên Cộng hòa trong Ủy ban Tài chính Hạ viện đã báo cáo đầu tháng này rằng một số hành động đã thúc đẩy việc từ chối dịch vụ cho hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.

Caitlin Long, người sáng lập và CEO của một ngân hàng tập trung vào tiền điện tử, cho biết những kẻ gây hại nhất trong việc từ chối dịch vụ liên quan đến tiền điện tử là một số cơ quan quản lý, không phải Văn phòng Kiểm toán viên Tiền tệ.

Để bảo vệ cơ quan quản lý, báo cáo này chỉ bao gồm các ngân hàng lớn. Việc đàn áp tiền điện tử không phải là ưu tiên giám sát đối với các ngân hàng lớn như đối với các ngân hàng nhỏ và trung bình.

Tạp chí: Từ bỏ một công việc tiền điện tử hàng đầu không dễ dàng: Bo Hines

Theo Cointelegraph

Tin khác