Chiến lược Crypto của Việt Nam: Tái thiết danh tiếng FATF
Việt Nam đang triển khai các quy định về crypto để phù hợp với tiêu chuẩn FATF, chống gian lận tài sản kỹ thuật số và nâng cao vị thế tài chính quốc tế.
Những Điểm Chính
Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ Số, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026.
Các quy định về crypto của Việt Nam nhằm đáp ứng tiêu chuẩn FATF, sau khi bị liệt kê vào danh sách xám vào năm 2023 do thiếu sót trong việc chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT).
Luật phân loại tài sản crypto như Bitcoin và Ether riêng biệt với tài sản ảo, loại trừ các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDCs) và chứng khoán.
Luật yêu cầu xác minh danh tính, giám sát giao dịch và báo cáo để chống gian lận tài sản kỹ thuật số và khắc phục khoảng trống thực thi.
Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã phê duyệt Luật Công nghiệp Công nghệ Số, đánh dấu một bước thay đổi quan trọng trong cách tiếp cận của quốc gia đối với tài sản kỹ thuật số. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, luật này giới thiệu các quy định toàn diện cho lĩnh vực cryptocurrency đang phát triển mạnh mẽ của Việt Nam. Đây là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của Việt Nam nhằm cải thiện danh tiếng tài chính của mình và loại bỏ mình khỏi danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
Với luật này, Việt Nam thiết lập một khung pháp lý vững chắc cho tài sản kỹ thuật số, bao gồm phân loại, yêu cầu cấp phép và các cơ chế tuân thủ phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế. Bằng cách điều chỉnh lĩnh vực crypto của mình, Việt Nam nhằm giải quyết các mối quan ngại của FATF, tăng cường lòng tin của nhà đầu tư và thiết lập mình như một trung tâm kinh tế kỹ thuật số tại Đông Nam Á.
Bài viết này đi sâu vào cách các cải cách crypto là một phần của chiến lược của Việt Nam để cải thiện vị thế FATF của mình. Nó xem xét luật crypto của Việt Nam và cách nó giải quyết các mối quan ngại của FATF.
Hiểu về FATF
Được thành lập năm 1989 bởi G7, FATF là một cơ quan quốc tế đặt ra các tiêu chuẩn để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính. Nó phát triển các chính sách và giám sát việc thực hiện của chúng trên các quốc gia thành viên. G7 bao gồm Canada, Pháp, Đức, Ý, Nhật Bản, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ.
FATF đưa ra các khuyến nghị ảnh hưởng đến luật pháp quốc gia và tiến hành các đánh giá đồng cấp để đánh giá sự tuân thủ. Các quốc gia không đáp ứng được tiêu chuẩn FATF có nguy cơ bị đưa vào "danh sách xám" hoặc "danh sách đen," điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến danh tiếng tài chính toàn cầu và môi trường đầu tư của họ.
Bạn Có Biết? Bằng cách tuân thủ các tiêu chuẩn FATF, Việt Nam nhắm đến việc thu hút vốn đầu tư mạo hiểm toàn cầu và các sàn giao dịch crypto, tận dụng sự rõ ràng về quy định như một công cụ cho sự phát triển kinh tế.
Trạng Thái Danh Sách Xám FATF của Việt Nam và Nỗ Lực Cải Cách
Vào tháng 6 năm 2023, Việt Nam đã bị đưa vào danh sách xám của FATF do những thiếu sót đáng kể trong các biện pháp AML và CFT của mình. FATF đã nêu bật các vấn đề như giám sát không đầy đủ đối với các tổ chức tài chính, quy trình xác minh khách hàng (CDD) yếu kém và quy định không đủ đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Nó cũng bày tỏ lo ngại về nỗ lực của Việt Nam trong việc chống lại tài trợ bất hợp pháp liên quan đến phổ biến vũ khí.
Để thoát khỏi danh sách xám, Việt Nam phải thực hiện đầy đủ kế hoạch hành động của FATF, bao gồm việc tăng cường các luật AML, nâng cao sự giám sát quy định, cải thiện CDD và đảm bảo sự truy tố hiệu quả các tội phạm tài chính. FATF theo dõi tiến độ thông qua các cập nhật và các chuyến thăm tại chỗ, và khi đạt được sự tuân thủ, các quốc gia thành viên bỏ phiếu trong phiên họp toàn thể để quyết định về việc loại bỏ, cho thấy sự tin tưởng được khôi phục vào tính toàn vẹn tài chính của quốc gia.
Luật Công nghiệp Công nghệ Số của Việt Nam
Việt Nam đã trở thành quốc gia đầu tiên thông qua một luật chuyên dụng cho ngành công nghiệp công nghệ số vào tháng 6 năm 2025, với việc thực hiện dự kiến vào tháng 1 năm 2026.
Những điểm nổi bật chính của Luật Công nghiệp Công nghệ Số của Việt Nam bao gồm:
Tham vọng Phát triển: Nhằm thành lập 150.000 công ty công nghệ số vào năm 2035 theo sáng kiến "Make in Vietnam."
Phân loại Rõ ràng: Luật phân biệt giữa tài sản crypto (ví dụ: Bitcoin, Ether) và tài sản ảo (các mặt hàng kỹ thuật số không tài chính), cho phép quy định dựa trên rủi ro chính xác theo hướng dẫn của FATF.
Ưu đãi Mạnh mẽ: Cung cấp các khoản giảm thuế, trợ cấp và miễn thuế nhập khẩu cho các startup, doanh nghiệp vừa và nhỏ, và các nhà đầu tư công nghệ nước ngoài.
Hỗ trợ Lực lượng Lao động: Các chuyên gia kỹ thuật số Việt Nam nhận được miễn thuế trong năm năm; các chuyên gia nước ngoài nhận được visa năm năm và không cần giấy phép lao động.
Quy định về AI và Tài sản Kỹ thuật số: Giới thiệu khung công việc dựa trên rủi ro cho AI và các quy định pháp lý cho crypto và tài sản ảo.
Sandbox Quy định: Cung cấp một môi trường kiểm soát để thử nghiệm công nghệ blockchain, DeFi và tài sản ảo nhằm thúc đẩy sự đổi mới.
Phân tích Sâu hơn về Luật Crypto của Việt Nam
Luật phân loại tài sản kỹ thuật số thành hai loại:
Tài sản Ảo: Các mặt hàng kỹ thuật số không tài chính được sử dụng để trao đổi hoặc đầu tư, loại trừ chứng khoán, CBDCs, tiền tệ pháp định và các công cụ tài chính truyền thống.
Tài sản Crypto: Tài sản kỹ thuật số sử dụng mã hóa hoặc công nghệ blockchain để quản lý phát hành, chuyển giao và lưu trữ, cũng loại trừ chứng khoán và CBDCs.
Phân loại này tạo ra một khung pháp lý có cấu trúc cho phép sử dụng được quy định của các tài sản này trong khi phân biệt chúng với các sản phẩm tài chính chính thống. Nó giao cho chính phủ trách nhiệm về cấp phép, giám sát và hướng dẫn hoạt động cho từng loại, báo hiệu một bước đi hướng tới sự minh bạch và tuân thủ.
Luật loại trừ chứng khoán, CBDCs và các công cụ tài chính truyền thống khỏi các loại này.
Những thay đổi chính cho các startup crypto bao gồm sự công nhận pháp lý, khung quy định và các ưu đãi thuế. Nó cũng cung cấp cho các cơ chế sandbox thí điểm cho các sản phẩm và dịch vụ tài sản ảo, cùng với các miễn thuế, trợ cấp và chương trình đào tạo lực lượng lao động cho các startup blockchain.
Bạn Có Biết? Luật crypto của Việt Nam tạo điều kiện hợp tác quốc tế về gian lận tài sản kỹ thuật số, nâng cao các cuộc điều tra xuyên biên giới và giảm tội phạm crypto toàn cầu.
Cách Việt Nam Giải quyết Các Mối Quan Ngại của FATF
Luật Công nghiệp Công nghệ Số của Việt Nam không chỉ là một thành tựu quốc gia; đó là một bước quan trọng hướng tới việc phù hợp hóa lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Việt Nam với các tiêu chuẩn FATF về AML và CFT.
Những điểm nổi bật chính bao gồm:
Hợp pháp hóa Crypto: Luật năm 2025 giải quyết các mập mờ pháp lý bằng cách công nhận quyền sở hữu và sử dụng crypto, phù hợp với sự ủng hộ của FATF đối với quy định quốc gia rõ ràng về tài sản kỹ thuật số.
Phân loại Rõ ràng: Luật phân biệt giữa tài sản crypto và tài sản ảo, cho phép quy định dựa trên rủi ro chính xác theo hướng dẫn của FATF.
Tích hợp AML và CFT: Các sàn giao dịch crypto và nhà cung cấp ví sẽ chịu sự giám sát của nhà nước, giải quyết các mối quan ngại của FATF về quy trình xác minh khách hàng yếu kém và tài chính bất hợp pháp.
Loại trừ Stablecoin: Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền tệ pháp định được quy định riêng dưới các luật tài chính, đảm bảo sự giám sát nhất quán và giảm rủi ro hệ thống phù hợp với cách tiếp cận dựa trên rủi ro của FATF.
Rõ ràng về Quy định: Các quy tắc rõ ràng thu hút các startup crypto và hình thức hóa lĩnh vực, tạo điều kiện giám sát giao dịch, thực thi KYC và giảm sự chảy máu vốn.
Những cải cách này trực tiếp hỗ trợ mục tiêu của Việt Nam trong việc thoát khỏi danh sách xám của FATF bằng cách tạo ra một môi trường crypto minh bạch, được kiểm soát tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu.
Luật pháp trao quyền cho chính phủ thiết lập các quy tắc cấp phép, phân loại tài sản và các cơ chế giám sát, đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ crypto và các tổ chức tài chính hoạt động trong một môi trường được quy định.
Thông qua các biện pháp này, Việt Nam thể hiện cam kết của mình trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF và khôi phục lại lòng tin quốc tế vào hệ sinh thái tài chính của mình.
Luật Crypto Mới của Việt Nam Tăng cường Các Biện Pháp Chống Gian Lận
Luật trang bị cho các cơ quan Việt Nam một khung pháp lý rõ ràng để điều tra, truy tố và ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số. Trước đây, sự thiếu hụt các công cụ pháp lý đã cản trở nỗ lực thực thi. Luật giới thiệu các nghĩa vụ tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nhiệm vụ báo cáo.
Các vụ gian lận gần đây nhấn mạnh tính cấp bách của những cải cách này:
Vào tháng 2 năm 2025, các cơ quan chức năng đã bắt giữ bốn cá nhân đứng sau BitMiner, một kế hoạch khai thác crypto giả mạo đã lừa đảo 200 nạn nhân với số tiền hơn 4 tỷ đồng Việt Nam (khoảng 157.300 USD).
Vào tháng 12 năm 2024, cảnh sát Hà Nội đã phá vỡ một vụ lừa đảo liên quan đến Million Smiles, sử dụng quảng cáo lừa đảo để quảng bá một loại tiền điện tử gọi là QFS, dẫn đến thiệt hại khoảng 1,17 triệu USD.
Luật được Quốc hội Việt Nam thông qua bao gồm các biện pháp AML và CFT, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto thực hiện các thủ tục tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo.
Các điều khoản của luật tạo điều kiện cho sự hợp tác lớn hơn với các nhà quy định quốc tế. Bằng cách phù hợp hóa các quy định crypto của mình với tiêu chuẩn toàn cầu, Việt Nam cho phép hợp tác với các cơ quan nước ngoài trong các cuộc điều tra xuyên biên giới.
Luật này rất quan trọng để giải quyết các tội phạm crypto xuyên quốc gia, nơi tài sản và nghi phạm thường vượt qua các khu vực pháp lý. Bằng cách giải quyết các khoảng trống pháp lý và tăng cường sự phối hợp quy định, Việt Nam đã củng cố nỗ lực thực thi quốc gia và cải thiện danh tiếng của mình trong cộng đồng tài chính toàn cầu.
Bạn Có Biết? Việc nằm trong danh sách xám của FATF không chỉ gây tổn hại đến danh tiếng mà còn có thể khiến các ngân hàng nước ngoài e ngại khi giao dịch với các tổ chức trong nước, hạn chế dòng vốn và đầu tư.
Thúc Đẩy Đổi Mới Kỹ Thuật Số
Luật crypto mới của Việt Nam là một phần trong tham vọng trở thành một trung tâm công nghệ số tại Đông Nam Á. Bằng cách công nhận chính thức các tài sản crypto, chính phủ khuyến khích sự đổi mới và thu hút các startup và nhà đầu tư toàn cầu.
Luật cung cấp các ưu đãi đáng kể cho các công ty công nghệ, bao gồm:
Giảm thuế cho các công ty blockchain, AI và thiết kế chip.
Truy cập ưu đãi vào các khuôn viên kỹ thuật số và các công viên đổi mới.
Các khoản trợ cấp và hỗ trợ cơ sở hạ tầng cho R&D trong lĩnh vực bán dẫn và công nghệ đám mây.
Để hỗ trợ hệ sinh thái này, chính phủ cũng đang đầu tư vào giáo dục kỹ thuật số thông qua các chương trình dạy nghề, hợp tác giữa trường đại học và ngành công nghiệp và các chương trình thực tập kỹ thuật, đảm bảo một lực lượng lao động có kỹ năng cho tương lai.
Những nỗ lực kết hợp này nhằm định vị Việt Nam như một nhà lãnh đạo khu vực trong đổi mới kỹ thuật số.
Hình Ảnh Toàn Cầu của Việt Nam và Đánh Giá FATF Tương Lai
Luật cryptocurrency của Việt Nam đóng vai trò trung tâm trong chiến lược tuân thủ FATF của mình. Bằng cách định nghĩa tài sản ảo và crypto và thực thi các quy tắc về cấp phép, AML/KYC, an ninh mạng và giám sát giao dịch, quốc gia này phù hợp với Khuyến nghị 15 của FATF, một vấn đề then chốt được nêu ra trong quá trình liệt kê vào danh sách xám.
Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã thắt chặt các quy tắc AML, cập nhật đánh giá rủi ro, chuẩn hóa các thực hành báo cáo và tăng cường CDD theo Thông tư 09 đã sửa đổi. Nếu được thực hiện đầy đủ vào tháng 1 năm 2026, những cải cách này có thể mở đường cho việc loại bỏ Việt Nam khỏi danh sách xám.
Một môi trường quy định rõ ràng cũng tăng cường lòng tin của nhà đầu tư. Các hoạt động trao đổi được hợp pháp hóa và các tiêu chuẩn tuân thủ mạnh mẽ trấn an các doanh nghiệp crypto quốc tế, các nhà đầu tư mạo hiểm và các công ty công nghệ. Hơn nữa, sự tích hợp liền mạch giữa crypto và ngân hàng truyền thống cải thiện khả năng tiếp cận thị trường vốn và tài chính tổ chức.
Cuối cùng, quy định về crypto của Việt Nam không chỉ giải quyết các mối quan ngại của FATF mà còn nâng cao hình ảnh toàn cầu của mình như một nền kinh tế minh bạch và thân thiện với đổi mới.
Theo Cointelegraph
Tin khác
