Citibank Đối Mặt Với Vụ Kiện Về Lừa Đảo Tình Cảm Crypto Trị Giá 20 Triệu Đô
Nạn nhân của một vụ lừa đảo tình cảm crypto trị giá 20 triệu đô đã nộp đơn kiện Citibank, cáo buộc ngân hàng đã bỏ qua những dấu hiệu quan trọng và không điều tra các giao dịch đáng ngờ.
Một vụ kiện đã được nộp chống lại Citibank bởi một cá nhân tự nhận là nạn nhân của một vụ lừa đảo tình cảm crypto, khẳng định rằng ngân hàng đã bỏ qua những dấu hiệu đỏ rõ ràng, dẫn đến việc các kẻ lừa đảo chiếm đoạt 20 triệu đô la của họ.
Trong đơn khiếu nại nộp tại tòa án liên bang Manhattan, nguyên đơn Michael Zidell cáo buộc Citibank đã không thực hiện nghĩa vụ pháp lý của mình bằng cách cho phép anh ta chuyển hàng triệu đô la cho các kẻ lừa đảo có tài khoản tại ngân hàng.
Zidell cho biết anh đã chuyển 20 triệu đô la cho các kẻ lừa đảo thông qua nhiều giao dịch qua các ngân hàng khác nhau, với gần 4 triệu đô la vào các tài khoản tại Citibank.
Đơn kiện mô tả vụ lừa đảo là một kế hoạch tình cảm phức tạp, thường được gọi là 'mổ lợn,' nơi các kẻ lừa đảo tạo ra một nhân vật giả để hình thành mối quan hệ tình cảm trực tuyến với nạn nhân, cuối cùng lôi kéo họ vào một kế hoạch đầu tư gian lận.
Facebook Romance Leads to Scam NFT Investments
Zidell cho biết vụ lừa đảo bắt đầu vào đầu năm 2023 khi anh được tiếp cận trên Facebook bởi một người sử dụng bí danh 'Carolyn Parker,' người tự nhận là chủ doanh nghiệp. Ban đầu, mối quan hệ của họ là bạn bè, nhưng Zidell cảm nhận được nó chuyển sang tình cảm.
Sau một tháng, Parker gợi ý Zidell đầu tư vào các token không thể thay thế (NFT), khẳng định cô đã kiếm được hàng triệu từ chúng và chỉ đạo anh đến một nền tảng giao dịch.
Zidell sau đó đã đầu tư vào NFT, chuyển tiền vào nhiều tài khoản ngân hàng do nền tảng giao dịch cung cấp, nền tảng này giải thích việc sử dụng nhiều ngân hàng do lượng tiền gửi của khách hàng lớn.
Trong vài tháng tiếp theo, Zidell đã thực hiện 43 giao dịch tổng cộng hơn 20 triệu đô la vào các tài khoản ngân hàng khác nhau, nhưng vào cuối tháng Tư, trang web của nền tảng đã biến mất, cùng với khoản đầu tư của anh.
Citibank Allegedly Ignores Scam Warning Signs
Đơn khiếu nại cáo buộc Citibank đã xử lý 12 giao dịch với tổng số khoảng 4 triệu đô la cho một công ty có tên Guju Inc.
Nó còn cáo buộc rằng Citibank đã bỏ qua 'dấu hiệu đỏ' trong các tài khoản của Guju, tuyên bố rằng 'các khoản tiền lớn, tròn, cùng với các yếu tố khác, nên đã thúc đẩy ngân hàng điều tra hoạt động đáng ngờ.'
Đơn khiếu nại chỉ trích Citibank vì không thực hiện các biện pháp bảo mật đủ, không phát hiện ra các giao dịch rõ ràng đáng ngờ, và không giám sát các tài khoản mặc dù có các khoản tiền lớn, tròn được chuyển vào và ra theo cách đáng ngờ.
Zidell cáo buộc Citibank đã tiếp tay và giúp đỡ vụ lừa đảo và tuyên bố ngân hàng đã sơ suất, khẳng định rằng nó có 'nghĩa vụ phải thực hiện cẩn thận trong việc giám sát các giao dịch đáng ngờ.'
Romance Scams: A Multibillion-Dollar Industry
Các kẻ lừa đảo tình cảm đã đánh cắp hơn 5,5 tỷ đô la qua 200.000 vụ việc được xác định vào năm ngoái, theo công ty bảo mật Cyvers.
Chainalysis ước tính rằng các vụ lừa đảo crypto đã đánh cắp khoảng 9,9 tỷ đô la trong năm 2024, với khả năng tăng lên 12,4 tỷ đô la khi các ví crypto liên quan đến kẻ lừa đảo được xác định thêm.
Đầu tháng này, các cơ quan chức năng Mỹ đã thông báo rằng họ đã tịch thu 225 triệu đô la liên quan đến các vụ lừa đảo mổ lợn trong năm nay, đánh dấu vụ tịch thu crypto lớn nhất từ trước đến nay của Cơ quan Mật vụ.
Theo Cointelegraph
Tin khác
