Đề xuất mới của BIS nhằm thắt chặt quy định về chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định
Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đề xuất hệ thống điểm tuân thủ cho các điểm chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định, nhằm đánh dấu và có thể đóng băng các tài sản liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.
Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã giới thiệu một hệ thống mới để đánh giá rủi ro liên quan đến việc chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định, dựa trên nguồn gốc của các tài sản.
Trong bản tin mới nhất, BIS đề xuất một phương pháp tuân thủ chống rửa tiền cho tài sản tiền điện tử. Nó gợi ý gán một điểm tuân thủ cho các khoản nắm giữ tiền điện tử trước khi chúng được chuyển đổi thành tiền pháp định.
Tài liệu giải thích rằng điểm tuân thủ AML, được xác định bởi xác suất của tài sản tiền điện tử liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, sẽ được sử dụng tại các điểm mà tiền điện tử tương tác với hệ thống ngân hàng. Điểm này sẽ giúp ngăn chặn sự xâm nhập của các quỹ bất hợp pháp và thúc đẩy một 'nghĩa vụ chăm sóc' trong số những người tham gia thị trường tiền điện tử.
BIS nhấn mạnh rằng các chiến lược chống rửa tiền hiện tại (AML), phụ thuộc vào các trung gian đáng tin cậy, đã cho thấy thành công hạn chế trong không gian tiền điện tử. Tuy nhiên, nó lưu ý rằng lịch sử giao dịch trên các blockchain công khai có thể nâng cao nỗ lực giám sát tuân thủ.
Stablecoin Thống trị Giao dịch Tiền Điện tử Bất Hợp Pháp
Theo BIS, stablecoin đã vượt qua Bitcoin để trở thành tài sản ưa thích của tội phạm trong thế giới tiền điện tử kể từ năm 2022. Dữ liệu từ các công ty pháp y tiền điện tử cho thấy stablecoin đã tham gia vào khoảng 63% tất cả các giao dịch bất hợp pháp vào năm 2024.
Điểm tuân thủ AML được đề xuất sẽ tính đến các đầu ra giao dịch chưa sử dụng của Bitcoin (UTXO) hoặc ví đối với stablecoin, với các ngưỡng rủi ro cụ thể để quyết định việc chấp nhận hoặc từ chối yêu cầu chuyển đổi. BIS khuyến nghị rằng các điểm chuyển đổi tiền điện tử nên tuân thủ hệ thống này.
"Áp đặt nghĩa vụ chăm sóc lên các thực thể này sẽ khuyến khích họ tránh xử lý các đồng tiền bị nhiễm bẩn, vì việc không tuân thủ có thể dẫn đến các khoản phạt hoặc các hình phạt khác."
Đề xuất cũng gợi ý rằng người nắm giữ tiền điện tử cá nhân có thể cần tuân thủ các quy định này. BIS lưu ý rằng mặc dù cá nhân có thể nhận được các tài sản bị nhiễm bẩn một cách không biết, sự thiếu hụt của các dịch vụ tuân thủ giá cả phải chăng sẽ làm suy yếu các tuyên bố như vậy.
BIS dự đoán rằng trong hệ thống được đề xuất này, stablecoin bị nhiễm bẩn có thể được giao dịch với giá giảm. Điểm rủi ro cũng có thể được gắn vào các token khi chúng di chuyển qua blockchain, tích hợp điểm vào UTXO hoặc ví.
BIS tin rằng cách tiếp cận này có thể mở rộng nghĩa vụ chăm sóc đến người dùng, ảnh hưởng đến hành vi của họ trong các giao dịch phi tập trung.
Theo Cointelegraph
Tin khác
