Địa phương hóa an ninh blockchain để chống lại làn sóng tội phạm tiền điện tử tại châu Á
Nếu không có phát hiện rủi ro được điều chỉnh và sự hợp tác công-tư được tăng cường, các quỹ bất hợp pháp sẽ tiếp tục lưu thông tự do, làm suy giảm lòng tin vào hệ thống.
Ý kiến của: Slava Demchuk, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của AMLBot
Lĩnh vực tiền điện tử của châu Á đã chứng kiến các khoản lỗ vượt quá 1,5 tỷ đô la chỉ riêng trong nửa đầu năm 2025, vượt qua các con số của năm 2024, bao gồm các sự cố nổi bật như vụ hack Bybit và các vụ lừa đảo kiểu 'pig butchering' ở Đông Nam Á. Các hệ thống phát hiện rủi ro hiện tại, chủ yếu được thiết kế dựa trên các mẫu rửa tiền phương Tây, không thể nắm bắt được các kỹ thuật rửa tiền đặc thù khu vực đang nổi lên trên khắp châu Á.
Để giải quyết các tội phạm liên quan đến tiền điện tử phức tạp ở châu Á, các công ty phân tích blockchain cần phát triển các thư viện rủi ro khu vực tùy chỉnh và hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Nếu không có các biện pháp này, các quỹ tội phạm sẽ tiếp tục hoạt động mà không bị phát hiện, đe dọa đến tính toàn vẹn của các hệ thống tuân thủ toàn cầu.
Công cụ phương Tây so với Lỗ hổng phương Đông
Các công cụ phát hiện rủi ro truyền thống tập trung vào các mixer, tumbler và các cổng vào trung tâm ở Bắc Mỹ và châu Âu. Tuy nhiên, thế giới ngầm tài chính của châu Á sử dụng các phương pháp khác nhau như các bàn OTC không có giấy phép ở Thái Lan, các hành lang tiền di động ở Philippines và các giao dịch ngang hàng không chính thức mà tránh được các tiêu chuẩn tuân thủ hiện tại.
Những phương pháp này tạo ra các cụm ví và các mẫu lưu chuyển mà vượt qua các cơ chế phát hiện truyền thống. Các quỹ thường được để yên hoặc được lớp phủ một cách tinh vi trước khi được chuyển qua các sàn giao dịch phi tập trung, từ đó thoát khỏi các kiểm tra tuân thủ chung.
Giải quyết Thách thức Địa phương với Giải pháp Địa phương
Việc giám sát tội phạm hiệu quả ở khu vực châu Á-Thái Bình Dương đòi hỏi kiến thức sâu rộng về thẩm quyền, bao gồm việc hiểu rõ các chiến thuật điển hình như giao dịch vòng qua các công ty vỏ bọc ở Singapore hoặc lớp phủ các giao dịch với các ví điện tử Indonesia. Các nhà cung cấp phân tích phải kết hợp dữ liệu trên chuỗi có sẵn địa phương và duy trì các kiểu mẫu cập nhật để đi trước các sáng kiến rửa tiền theo thời gian thực.
Việc tạo ra các thư viện rủi ro khu vực nhận diện các cụm ví, các tội phạm đã biết và các điểm vào/ra độc đáo là điều cần thiết. Những công cụ này nên được tích hợp vào các hệ thống thực thi một cách chủ động, thay vì phản ứng sau khi một vụ lừa đảo thu hút sự chú ý của công chúng.
Thúc đẩy Đối tác Công-Tư
Dữ liệu một mình là không đủ để chống lại tội phạm. Các cơ quan quản lý địa phương thường thiếu chuyên môn về công nghệ blockchain, trong khi các công ty phân tích tư nhân cần quyền hạn pháp lý để hành động. Các đối tác công-tư (PPPs) là rất quan trọng, cho phép chia sẻ dữ liệu an toàn, đào tạo chung và các cảnh báo theo thời gian thực.
Ở các quốc gia như Thái Lan và Malaysia, các đối tác này đã cho thấy thành công, với các cơ quan thực thi pháp luật sử dụng các bảng điều khiển theo thời gian thực và phân tích để đóng băng các quỹ trong vòng vài giờ sau khi báo cáo gian lận, một sự cải thiện đáng kể so với các sự chậm trễ trước đây kéo dài hàng tuần hoặc hàng tháng.
Thực thi là Trụ cột của Lòng tin và Phát triển
Thị trường tiền điện tử ở các khu vực như Việt Nam, Thái Lan và Ấn Độ đang trải qua sự tăng trưởng nhanh chóng, nhưng sự mở rộng này dễ bị tổn thương nếu không có các cơ chế thực thi mạnh mẽ. Tăng cường hợp tác công-tư là điều cần thiết để đảm bảo cho các nhà đầu tư một môi trường thị trường an toàn, tạo điều kiện cho việc ban hành quy tắc và khuyến khích sự tham gia dài hạn từ cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.
Mặc dù tuân thủ khu vực đặt ra những thách thức, bao gồm các tiêu chuẩn toàn cầu khác nhau, các lo ngại về quyền riêng tư và khả năng can thiệp quá mức của chính phủ, việc triển khai các thiết kế bảo vệ quyền riêng tư như lưu giữ dữ liệu ngắn hạn, các dấu vết kiểm toán có quyền và các báo cáo thực thi công khai có thể giải quyết những vấn đề này.
Lợi thế của Chuyên môn Địa phương
Các công ty tiền điện tử hợp tác với các nhà cung cấp phân tích cung cấp các giải pháp tuân thủ địa phương sẽ giành được sự ưu ái từ các quỹ phòng hộ, ngân hàng và các ngân hàng giám hộ đầu tư vào khu vực APAC. Những tổ chức này tìm kiếm sự đảm bảo về bảo mật blockchain và mong đợi các nhà cung cấp có sự hiểu biết sâu sắc về điều kiện địa phương. Các nhà cung cấp phụ thuộc vào các công cụ tuân thủ chung có nguy cơ mất quyền truy cập thị trường, niêm yết sàn giao dịch và lòng tin của nhà đầu tư.
Các liên minh ngành nên hợp tác với các nhà cung cấp phân tích để phát triển các tiêu chuẩn tuân thủ trên toàn APAC, sử dụng các chuyên gia địa phương trong tài chính ngầm và tạo ra các thư viện rủi ro cụ thể theo thẩm quyền.
Việc thiết lập các đối tác công-tư với các cơ quan quản lý là rất quan trọng để cho phép hành động ngay lập tức và quyền thực thi. Một khung tuân thủ toàn diện cho APAC cũng nên bao gồm tính minh bạch thông qua các báo cáo tác động hàng quý để đánh giá hiệu quả của nó trong việc chống lại rửa tiền khu vực.
Lòng tin là Nền tảng cho Sự Phát triển Tương lai
Châu Á đang đối mặt với một thời điểm then chốt. Nếu không có phát hiện rủi ro được điều chỉnh và sự hợp tác liên ngành, khu vực này có nguy cơ trở thành một 'Wild West' về tiền điện tử. Tuy nhiên, với cơ sở hạ tầng phù hợp, châu Á có thể dẫn đầu trong việc xây dựng một nền kinh tế tiền điện tử tuân thủ và định hướng đổi mới. Tham gia vào các hệ thống tài chính địa phương và hợp tác với các cơ quan thực thi địa phương là chìa khóa để khôi phục lòng tin và mở khóa giai đoạn tăng trưởng tiếp theo.
Ý kiến của: Slava Demchuk, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của AMLBot.
Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không được coi là và không nên được hiểu là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được trình bày ở đây thuộc về tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của bất kỳ tổ chức nào.
Theo Cointelegraph
Tin khác
