Tương Lai của Tuân Thủ Crypto: Ôm Lấy Việc Chia Sẻ Dữ Liệu

Khi các vụ lừa đảo tiền điện tử tăng vọt lên 9,9 tỷ đô la vào năm 2024 và 90% ứng dụng crypto tại Anh không vượt qua kiểm tra AML, ngành công nghiệp phải áp dụng việc chia sẻ dữ liệu để chống lại gian lận hiệu quả.

Ý kiến của: Mike Haley, CEO của Cifas

Ngành công nghiệp tiền điện tử, trong khi đang biến đổi thế giới tài chính, đối mặt với một dòng chảy ngầm tối tăm của các vụ lừa đảo đạt mức 9,9 tỷ đô la vào năm 2024, với dự báo cho năm 2025 cho thấy thời gian còn đáng lo ngại hơn.

Gian lận trong không gian tiền điện tử dao động từ các phương thức truyền thống được đóng gói lại, như lừa đảo Ponzi và bơm giá-thả giá, đến các hình thức mới như đầu độc địa chỉ. Gian lận lan rộng này không chỉ ảnh hưởng đến ngành mà còn làm xói mòn lòng tin của người tiêu dùng.

Tội phạm lợi dụng lĩnh vực tiền điện tử để rửa tiền từ tài chính truyền thống, đặt ra những thách thức tuân thủ đáng kể, đặc biệt là với các quy định chống rửa tiền (AML) đang phát triển. Gần 90% đơn đăng ký tiền điện tử tại Anh thất bại do kiểm soát AML và gian lận không đủ.

Lợi Dụng Ngành Crypto

Ngành công nghiệp tiền điện tử rất nhận thức về sự lợi dụng mà nó đang phải đối mặt và đang nỗ lực cải thiện danh tiếng của mình. Tuy nhiên, những nỗ lực của các công ty riêng lẻ, như công cụ cảnh báo lừa đảo và các hoạt động gây rối, là không đủ khi hoạt động riêng lẻ.

Một cách tiếp cận mạnh mẽ hơn đối với việc chia sẻ dữ liệu chống tội phạm tài chính là cần thiết ngay lập tức.

Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, việc chia sẻ dữ liệu công-tư xuyên ngành để chống lại gian lận đang trở thành tiêu chuẩn. Từ việc chia sẻ dữ liệu chống lừa đảo bắt buộc ở Singapore đến các chương trình tự nguyện ở Úc và Anh, việc chia sẻ dữ liệu được công nhận trên toàn cầu là một công cụ quan trọng chống lại gian lận toàn cầu.

Để chống lại làn sóng tội phạm toàn cầu này một cách hiệu quả, chúng ta phải kết nối các điểm dọc theo chuỗi giá trị gian lận. Cộng đồng tài sản kỹ thuật số hiện đang thiếu trong chuỗi này. Việc đưa cộng đồng này vào các nỗ lực chia sẻ dữ liệu hiện có sẽ củng cố hệ sinh thái và mang lại lợi ích cho ngành công nghiệp.

Từ Lý Thuyết Đến Thực Hành

Có ba hành động chính mà ngành công nghiệp nên thực hiện.

Thứ nhất, việc sử dụng tiền điện tử như một phương tiện thanh toán chính thống bị hạn chế có nghĩa là ngay cả những kẻ tội phạm tiền điện tử cam kết nhất cũng không thể hoạt động riêng lẻ. Các điểm chuyển đổi giữa tiền điện tử và tiền pháp định là quan trọng để ngăn chặn gian lận liên quan đến tiền điện tử. Nếu không có việc chia sẻ dữ liệu, những nỗ lực này bị cản trở.

Thứ hai, việc sử dụng tiền điện tử trong việc rửa tiền gian lận đặt ra thách thức AML. Khi các cơ quan quản lý thắt chặt quy định xung quanh các sàn giao dịch, ngành công nghiệp phải phát triển các biện pháp phòng thủ chống lại việc rửa tiền. Điều này yêu cầu các dòng dữ liệu cần thiết để xác định và chặn các cá nhân, dữ liệu mà phải được lấy từ sớm trong chuỗi giá trị.

Thứ ba, trong khi mong muốn chống lại gian lận trong cộng đồng tài sản kỹ thuật số đang phát triển, tuân thủ như một nghề nghiệp vẫn đang nổi lên. Ngành công nghiệp có thể hưởng lợi từ kinh nghiệm và dữ liệu từ các chuyên gia phòng chống gian lận đã được thiết lập trong các lĩnh vực khác, những người mà những gian lận mới nổi này là thường xuyên.

Mặc dù lợi ích của việc chia sẻ dữ liệu xuyên ngành để ngăn chặn gian lận liên quan đến tiền điện tử là rõ ràng, việc thực hiện lý thuyết này là bước tiếp theo.

Nâng Cao Hợp Tác

Vương quốc Anh trình bày một môi trường chính sách thuận lợi cho ngành công nghiệp tiền điện tử bắt đầu chia sẻ dữ liệu xuyên ngành.

Về mặt pháp lý, Văn phòng Ủy viên Thông tin của Anh đã tuyên bố rõ ràng rằng bảo vệ dữ liệu không thể được sử dụng như một cái cớ để không đối phó với gian lận và lừa đảo. Lập trường này rất quan trọng, đặc biệt là sau các vụ lừa đảo gần đây, nơi các kẻ lừa đảo, giả danh cơ quan thực thi pháp luật và chủ sở hữu ví tiền điện tử, đã đánh cắp 1,2 triệu đô la bằng cách lừa nạn nhân tiết lộ thông tin cá nhân.

Những thay đổi lập pháp gần đây, bao gồm Đạo luật Dữ liệu (Sử dụng và Truy cập) năm 2025, công nhận việc phòng chống tội phạm là một lợi ích hợp pháp, làm rõ hơn cơ sở pháp lý cho việc chia sẻ dữ liệu.

Cảnh quan quy định đối với tài sản kỹ thuật số tại Anh cũng cung cấp các động lực và áp lực cho việc phòng chống gian lận và chia sẻ dữ liệu. Thông báo của Thủ tướng về quy định tương lai cho thấy ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số sẽ phải tuân thủ các quy tắc bảo vệ người tiêu dùng giống như tài chính truyền thống, có khả năng yêu cầu một thành phần chia sẻ dữ liệu xuyên ngành.

Cơ quan Quản lý Tài chính đã nhấn mạnh việc chia sẻ dữ liệu là một vũ khí quan trọng trong việc chống lại việc rửa tiền gian lận.

Ngoài ra, Anh có một hệ sinh thái chia sẻ dữ liệu tội phạm tài chính đã được thiết lập tốt, bao gồm Lực lượng Tình báo Chống Rửa Tiền Liên kết. Việc mở rộng các sáng kiến này để bao gồm ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số, với sự hỗ trợ của chính phủ và cơ quan quản lý, có thể thúc đẩy tiến trình.

Cộng đồng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số rất nhận thức về rủi ro danh tiếng và quy định của cuộc khủng hoảng gian lận. Tuy nhiên, chỉ nhận thức thôi là chưa đủ; nỗ lực phải được hợp tác. Việc chia sẻ dữ liệu xuyên ngành là cần thiết cho việc phòng chống gian lận toàn cầu hiệu quả, và môi trường hỗ trợ của Anh đặt nó vào vị trí dẫn đầu.

Ý kiến của: Mike Haley, CEO của Cifas.

Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không được coi là và không nên được hiểu là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của bất kỳ tổ chức nào.

Theo Cointelegraph

Tin khác