Nâng cao Bảo mật và Tuân thủ DeFi để Thu hút Nhà đầu tư Tổ chức

Các nhà đầu tư tổ chức ngày càng quan tâm đến DeFi, nhưng cần cải thiện bảo mật và tuân thủ để xây dựng lòng tin và thu hút các nhà đầu tư lớn.

Ý kiến của: Sergej Kunz, đồng sáng lập của 1inch

Các nhà đầu tư tổ chức đang theo dõi sát sao sự phát triển của tài chính phi tập trung. Chìa khóa để thu hút thêm các tổ chức nằm ở việc phát triển các nền tảng DeFi an toàn và tuân thủ, từ đó xây dựng lòng tin.

Nước Trong Thu Hút Tàu Lớn

Trong bốn năm qua, việc áp dụng DeFi của các tổ chức đã tăng từ 10% lên 47% trong số các quỹ phòng hộ, với dự báo sẽ đạt 65% vào năm 2025. Các tổ chức tài chính lớn như Goldman Sachs đang khám phá DeFi cho việc phát hành trái phiếu và nông trại lợi nhuận.

Những người áp dụng sớm như Visa, đã xử lý hơn 1 tỷ đô la giao dịch tiền điện tử kể từ năm 2021, đã bắt đầu tham gia vào tài chính trên chuỗi và thử nghiệm thanh toán xuyên biên giới. Hai năm tới sẽ chứng kiến sự gia tăng trong việc áp dụng của các tổ chức, đòi hỏi một khung pháp lý tuân thủ bảo vệ các lợi ích cốt lõi của DeFi.

Bài Toán Ba Khía Của DeFi Đối Với Các Tổ Chức

DeFi đối mặt với nhiều vụ khai thác bảo mật hàng năm. Một sự cố gần đây đã báo cáo mất 1,4 tỷ đô la do quá trình chuyển giao dễ bị tấn công. Những cuộc tấn công như vậy làm nổi bật rủi ro liên quan đến ví đa chữ ký và ký mù, nơi người dùng phê duyệt giao dịch mà không có đầy đủ chi tiết. Điều này nhấn mạnh nhu cầu cải thiện các biện pháp bảo mật và trải nghiệm người dùng.

Rủi ro trộm cắp từ lỗ hổng hợp đồng thông minh hoặc lỗi của người xác thực khiến các nhà đầu tư tổ chức e ngại khi gửi số tiền lớn vào các nhóm staking. Ngoài ra, sự thiếu hụt của các khung pháp lý rõ ràng làm tăng nguy cơ không tuân thủ, ngăn cản các tổ chức tham gia vào không gian này.

Giao diện người dùng của DeFi thường được thiết kế cho người dùng có kỹ thuật, trong khi các nhà đầu tư tổ chức cần trải nghiệm thân thiện với người dùng cho phép staking DeFi mà không cần trung gian bên thứ ba.

Xây Dựng Đúng, Họ Sẽ Đến

Có sự quan tâm lớn từ các tổ chức trong việc token hóa các tài sản truyền thống, với thị trường dự kiến đạt 16 nghìn tỷ đô la vào năm 2030. Để các tổ chức tham gia vào DeFi một cách tự tin, họ cần các đối tác có thể xác minh tuân thủ các tiêu chuẩn quy định. Tuy nhiên, sự tham gia của các tổ chức truyền thống vào DeFi gây lo ngại về khả năng xói mòn tính phi tập trung, một khía cạnh cơ bản của hệ sinh thái.

Các tổ chức cần tin tưởng vào các nền tảng DeFi để duy trì các tiêu chuẩn tuân thủ trong khi cung cấp giao diện người dùng an toàn và liền mạch. Một cách tiếp cận cân bằng có thể duy trì tính không cần phép của DeFi thông qua các hồ sơ nhận dạng cho các giao dịch an toàn và các công cụ sàng lọc giao dịch để giám sát và đánh giá rủi ro theo thời gian thực.

Các công cụ phân tích blockchain rất quan trọng để các tổ chức tuân thủ các quy định chống rửa tiền và tránh tương tác với các ví bị liệt kê đen. Tích hợp các công cụ này có thể nâng cao tính an toàn của DeFi cho sự tham gia của các tổ chức.

Kiến Trúc Dựa Trên Ý Định Có Thể Cải Thiện Bảo Mật

Kiến trúc dựa trên ý định tự nhiên giảm thiểu rủi ro, nâng cao trải nghiệm người dùng và bảo mật. Nó bảo vệ chống lại các khai thác MEV, nơi các bot tự động nhắm vào các giao dịch có lợi nhuận. Kiến trúc này cũng hỗ trợ tuân thủ bằng cách hạn chế việc gửi lệnh đến các ví sạch và cho phép các resolver chỉ giải quyết các lệnh chấp nhận được.

Trong DeFi truyền thống, người dùng thường phụ thuộc vào các trung gian như nhà cung cấp thanh khoản, điều này giới thiệu rủi ro đối tác và khả năng thất bại trong thanh toán. Kiến trúc dựa trên ý định cho phép thanh toán không cần tin cậy, đảm bảo người dùng chỉ cam kết khi tất cả các điều kiện được đáp ứng, do đó giảm thiểu rủi ro và loại bỏ sự tin tưởng mù quáng.

Các nền tảng DeFi phải đơn giản hóa các tương tác và cải thiện trải nghiệm người dùng cho các nhà đầu tư tổ chức. Kiến trúc dựa trên ý định cầu nối khoảng cách bằng cách thực hiện ngoài chuỗi trong khi duy trì bảo mật trên chuỗi, làm cho DeFi an toàn và hiệu quả hơn. Tuy nhiên, việc tích hợp khớp lệnh ngoài chuỗi trong khi duy trì tính minh bạch trên chuỗi vẫn là một thách thức.

Những Người Áp Dụng Muộn DeFi Sẽ Gặp Khó Khăn Để Theo Kịp

Những người áp dụng sớm DeFi có lợi thế cạnh tranh về thanh khoản và lợi nhuận, trong khi những người áp dụng muộn sẽ phải đối mặt với sự giám sát quy định tăng cường và các rào cản gia nhập. Đến năm 2026, các tổ chức chưa áp dụng DeFi có thể gặp khó khăn trong việc cạnh tranh, như đã thấy với những người áp dụng sớm như JPMorgan và các dự án token hóa của Citi. Các nhà lãnh đạo tài chính truyền thống đã chuẩn bị cho tài chính trên chuỗi.

Con Đường Phía Trước

Các cơ quan quản lý, cơ quan giám sát và các nhà lãnh đạo chính sách phải thiết lập các hướng dẫn rõ ràng, tiêu chuẩn hóa để tạo điều kiện cho sự tham gia rộng rãi hơn của các tổ chức. Các nền tảng DeFi cần chuẩn bị để cung cấp các trụ cột tuân thủ và bảo mật cần thiết cho các tổ chức tìm kiếm sự áp dụng chính thống. Đạt được điều này sẽ đòi hỏi nỗ lực hợp tác từ các cơ quan quản lý, nhà phát triển và các tổ chức.

Ý kiến của: Sergej Kunz, đồng sáng lập của 1inch.

Bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin chung và không nhằm và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được thể hiện ở đây là của tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của bất kỳ tổ chức nào.

Theo Cointelegraph

Tin khác