Người nắm giữ tiền điện tử gặp nguy hiểm: Sự minh bạch thuế của Scandinavia đe dọa công dân giàu có

Chính sách của các quốc gia Scandinavia công khai hồ sơ thuế và địa chỉ của người nắm giữ tiền điện tử tạo ra một 'danh sách đen' nguy hiểm cho tội phạm.

Các quốc gia Scandinavia, bao gồm Na Uy, Thụy Điển và Phần Lan, tuân thủ chính sách minh bạch tài chính hoàn toàn, hàng năm công bố hồ sơ tài chính của từng công dân, bao gồm tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ.

Truyền thống này, xuất phát từ cam kết về hồ sơ mở và minh bạch, vô tình cung cấp cho tội phạm một 'danh sách đen' của những cá nhân giàu có, đặc biệt là những người có số lượng lớn tiền điện tử tự lưu trữ. Một người đam mê Bitcoin Na Uy mô tả tình huống này là 'hoàn toàn điên rồ,' vì nó đặt mục tiêu lên lưng của những cá nhân này.

Không giống như tài sản truyền thống được giữ trong ngân hàng hoặc trên thị trường chứng khoán, tiền điện tử tự lưu trữ dễ dàng tiếp cận và giao dịch không thể đảo ngược. Quyền truy cập vào các quỹ này được kiểm soát bởi các khóa riêng tư do chủ sở hữu nắm giữ, khiến chúng dễ bị tấn công bằng cái gọi là 'tấn công cờ lê $5,' nơi tội phạm sử dụng bạo lực hoặc đe dọa để ép buộc người nắm giữ tiết lộ khóa của họ.

Trong một sự việc đáng sợ vào ngày 14 tháng 5 năm 2018, một triệu phú Bitcoin Na Uy đã thoát chết trong gang tấc sau khi bị tấn công tại căn hộ Oslo của mình bởi một tay súng cầm súng ngắn cưa, người đã yêu cầu truy cập vào tiền điện tử của anh ta.

Để thoát thân, nạn nhân đã nhảy từ ban công tầng hai, bị thương nhưng sống sót qua cơn ác mộng.

Thụy Điển cũng đã chứng kiến một loạt các cuộc tấn công tàn bạo đối với nạn nhân vì sở hữu Bitcoin của họ. Vào ngày 8 tháng 11 năm 2023, bốn kẻ tấn công đeo mặt nạ đã trói và tấn công một cặp vợ chồng Thụy Điển bằng dao, dẫn đến một nạn nhân phải được đưa đến bệnh viện bằng trực thăng.

Eric Wall, một người ủng hộ Bitcoin nổi bật của Thụy Điển, đã lưu ý một mô hình trong đó nạn nhân đã gần đây thảo luận về Bitcoin công khai, làm nổi bật an ninh hoạt động kém. Ông cũng cho rằng những cuộc tấn công này là do các chính sách minh bạch tài chính của Thụy Điển, cho phép tội phạm xác định và định vị những cá nhân giàu có.

Mặc dù các cuộc tấn công vật lý vẫn còn hiếm, cộng đồng tiền điện tử lo ngại rằng chúng có thể tăng lên với số lượng ngày càng tăng của các triệu phú tiền điện tử do giá Bitcoin tăng vọt.

Wall, người đã chuyển từ Thụy Điển sang Bồ Đào Nha vào năm 2022 do lo ngại về an toàn, đã nhấn mạnh nguy hiểm của các luật 'minh bạch điên rồ' này, lưu ý rằng các khoản thanh toán lợi nhuận vốn được công bố công khai.

Ông nói, 'Rất dễ dàng để chọn ra mục tiêu ở Thụy Điển, vì vậy tôi có thể nói rằng hiện tại, tôi có lẽ là người nổi tiếng nhất trong lĩnh vực tiền điện tử ở Thụy Điển. Và người nổi tiếng thứ hai gần đây đã bị tấn công trong nhà của anh ta. Có những người đã đột nhập vào căn hộ của anh ta, đánh đập anh ta và bạn gái của anh ta, và ép anh ta phải đưa ra tiền điện tử của mình cho họ.'

Người nắm giữ tiền điện tử Na Uy dễ bị đánh cắp

Theo văn phòng thuế Na Uy, ít nhất 48.000 người Na Uy đã khai báo sở hữu tiền điện tử. Cổng thông tin trực tuyến của chính phủ, Skattelister, cho phép bất kỳ ai trên 16 tuổi truy cập dữ liệu này.

Khi Bitcoin đạt mức cao nhất mọi thời đại trên 100.000 đô la, truyền thông địa phương bắt đầu công bố danh sách những người nắm giữ tiền điện tử lớn nhất của quốc gia. Hodlonaut, một người ủng hộ Bitcoin Na Uy nổi tiếng với biệt danh, đã chỉ trích thực hành này trên mạng xã hội, gọi nó là tội phạm khi nhà nước công bố tất cả dữ liệu người nộp thuế.

Jaran Mellerud, đồng sáng lập của Norwegian Hashlabs Mining, đã gợi ý rằng tội phạm hưởng lợi từ thông tin do báo chí cung cấp, những người biên soạn danh sách những người nắm giữ tiền điện tử giàu có nhất.

Ông cảnh báo, 'Nếu bạn sở hữu tiền điện tử, bạn sẽ không an toàn nếu mọi người có thể đọc trên báo rằng bạn sở hữu một số lượng lớn.'

Tội phạm có thể đối chiếu dữ liệu này với các hồ sơ công cộng khác để xác định địa chỉ. Mellerud nói, 'Nhờ vào sự minh bạch hoàn toàn từ Skattelister, những người nắm giữ tiền điện tử đặc biệt dễ bị đánh cắp.'

Mellerud đã chỉ trích truyền thông địa phương vì hành vi công bố danh sách này một cách vô trách nhiệm, nói rằng, 'Báo chí đang vượt quá giới hạn của họ trong cuộc tìm kiếm tuyệt vọng để có lượt xem khi họ tiêu thụ tài liệu này trong ít nhất hai tuần sau khi các ấn phẩm của chính phủ.'

Ông thêm vào, 'Nếu tôi nằm trong danh sách top 10 đó, tôi chắc chắn sẽ cân nhắc rời đi đến một địa điểm an toàn hơn.'

Sự mở cửa tài chính của Scandinavia: Một yếu tố vĩnh viễn

Ở Scandinavia, các quốc gia láng giềng nhấn mạnh sự mở cửa và bình đẳng thông qua sự minh bạch tài chính, mặc dù với các biến thể ít rộng rãi hơn so với Skattelister của Na Uy.

Na Uy công bố tổng thu nhập, tài sản ròng và thuế đã trả của tất cả người nộp thuế, với dữ liệu dễ dàng truy cập trực tuyến. Thụy Điển và Phần Lan công bố dữ liệu thu nhập hạn chế hơn, tập trung vào thuế lợi nhuận vốn gần đây, với Phần Lan nhấn mạnh vào những người có thu nhập cao. Cả hai quốc gia đều hạn chế truy cập vào thông tin tài sản, nhưng báo chí thường báo cáo về những người có thu nhập cao nhất.

Các rủi ro về quyền riêng tư và bảo mật đã dẫn đến một số người, như người du mục kỹ thuật số người Phần Lan và CEO của Sovereign Landing Jaakko Multanen, rời khỏi đất nước. Mặc dù không nằm trong danh sách tương đương của Phần Lan với Skattelister, Multanen nói rằng vấn đề này đã khiến việc trở lại Phần Lan 'không còn là một lựa chọn.'

Mellerud lập luận rằng nhà nước không nên công bố tài sản và thu nhập của bất kỳ ai, bất kể tình trạng của họ là người nắm giữ tiền điện tử.

Hệ thống Skattelister của Na Uy, đã tồn tại từ năm 1814, phản ánh sự nhấn mạnh văn hóa sâu sắc về sự minh bạch. Mellerud tin rằng 'hầu hết mọi người không hiểu những nguy hiểm và các hàm ý về quyền riêng tư khác của Skattelister.'

Không có cuộc thảo luận chính trị địa phương nào về việc loại bỏ Skattelister, với Mellerud nói rằng, 'Nó là một phần tích hợp của hệ thống của chúng tôi đến mức tôi nghĩ nó sẽ không bao giờ biến mất.'

Ông lưu ý rằng hệ thống này đã hiệu quả trong việc giảm tham nhũng và đảm bảo tuân thủ thuế, nhưng mục đích ban đầu của nó phù hợp với thời kỳ trước khi có internet, khi thông tin khó tiếp cận hơn.

Mellerud nói, 'Hiện tại, với internet và mạng xã hội, các danh sách này lan truyền rất nhanh, và việc lọc dữ liệu rất dễ dàng, vì vậy nó trở thành một sự xâm phạm lớn đến quyền riêng tư.'

Các hồ sơ thuế đã được công bố trực tuyến lần đầu tiên vào năm 2001, có thể truy cập bởi bất kỳ ai, và các phương tiện truyền thông thường sử dụng dữ liệu này.

'Porn thuế' của Skattelister gây hại cho người có thu nhập thấp

Mối đe dọa đối với người nắm giữ tiền điện tử từ Skattelister không phải là hậu quả tiêu cực duy nhất của sự minh bạch tài chính.

Vào tháng 4 năm 2020, nhà kinh tế Ricardo Perez-Truglia đã thực hiện một nghiên cứu có tựa đề 'Tác động của sự minh bạch thu nhập đến hạnh phúc: Bằng chứng từ một thí nghiệm tự nhiên,' phân tích tác động của chính sách.

Được thiết kế để thúc đẩy sự minh bạch và bảo vệ chống lại sự chênh lệch tài sản, chính sách này vô tình dẫn đến một trò chơi so sánh thu nhập, ảnh hưởng tiêu cực đến hạnh phúc và địa vị của những người Na Uy có thu nhập thấp trong khi tăng cường lòng tự trọng của người giàu.

Nghiên cứu phát hiện rằng 'sự minh bạch thu nhập đã có tác động tiêu cực đến hạnh phúc của những cá nhân có thu nhập thấp.'

Nó kết luận rằng 'sự minh bạch cao hơn đã tăng khoảng cách hạnh phúc giữa những người giàu và nghèo hơn 29%, và nó đã tăng khoảng cách hài lòng với cuộc sống lên 21%.'

Khi danh sách được đưa lên mạng, mọi người Na Uy đều có thể dễ dàng truy cập thu nhập của người khác, biến hệ thống này thành công cụ để theo dõi bạn bè, người thân và các mối quan hệ xã hội.

Người dùng có thể tạo bảng xếp hạng cho thấy những người có thu nhập cao nhất và thấp nhất trong vòng kết nối xã hội của họ hoặc bản đồ hiển thị mức thu nhập xung quanh các vị trí cụ thể.

Nghiên cứu lưu ý, 'Trong tuần bận rộn nhất trong năm, các trang web này phổ biến hơn YouTube [...] Hành vi này trở nên phổ biến đến mức truyền thông Na Uy đã gọi nó là 'porn thuế.''

Để giải quyết vấn đề này, kể từ năm 2014, Na Uy đã yêu cầu các tìm kiếm hồ sơ thuế không ẩn danh, thành công trong việc sử dụng các chuẩn mực xã hội để ngăn chặn việc sử dụng sai dữ liệu.

Những rủi ro đối với người nắm giữ tiền điện tử từ Skattelister đã không được dự đoán khi hệ thống này được thiết lập nhiều thế kỷ trước. Trong khi cuộc tranh luận về quyền riêng tư tài chính vẫn tiếp tục, những nguy hiểm đối với người nắm giữ tiền điện tử là rõ ràng. Cho đến khi được giải quyết, người nắm giữ tiền điện tử nên tuân theo các biện pháp bảo mật để bảo vệ tài sản của họ.

Một chuyên gia bảo mật đã gợi ý rằng người nắm giữ tiền điện tử nên tránh khoe khoang về sự giàu có của họ, vì những cuộc tấn công này thường đặt ra một tình huống 'tiền của bạn hay mạng sống của bạn.' Ở Na Uy, nơi mà tài sản không thể giữ bí mật, ông khuyến nghị tạo một 'ví tiền điện tử giả với một phần nhỏ của quỹ' để đưa ra trong trường hợp cướp hoặc bắt cóc, khuyên nên thông báo cho cơ quan chức năng sau đó, vì 'Không đáng để chịu đựng sự tra tấn hoặc bị giết vì từ chối trả tiền.'

Theo Cointelegraph

Tin khác